摩根大通凍結穩定幣新創公司帳戶 因委內瑞拉制裁審查

• 透過 Checkbook 的連結: 兩家新創公司透過美國支付公司 Checkbook 與 JPMorgan 連結,但委內瑞拉關係引發合規警示。

• 銀行遵守美國制裁:在委內瑞拉的活動引發對制裁執行和認識你的客戶規則的擔憂。

• 美國近期行動:川普政府攔截委內瑞拉油輪並根據第 13850 號和第 13884 號行政命令制裁六家航運公司,包括 Myra Marine Limited。

JPMorgan 因委內瑞拉制裁關聯凍結穩定幣新創公司帳戶。Blindpay、Kontigo 在美國打擊 PDVSA 石油中受影響。探索銀行規則、川普在加密貨幣新聞中的行動。了解合規風險。

為何 JPMorgan 凍結與委內瑞拉有關的穩定幣新創公司帳戶?

JPMorgan 凍結了兩家 Y Combinator 支持的穩定幣新創公司 Blindpay 和 Kontigo 的帳戶,主要是由於它們與委內瑞拉的營運關聯,該國受到美國廣泛制裁。根據 The Information 的報導,這些新創公司透過美國支付公司 Checkbook 與 JPMorgan 連結,但在這個高風險管轄區的活動啟動了銀行的風險協議。此舉凸顯銀行在美國金融法規下識別和處理潛在制裁違規的義務。

美國對委內瑞拉的制裁如何影響加密貨幣和銀行業?

美國制裁針對委內瑞拉國營石油公司 PDVSA,該公司自 2019 年起根據第 13850 號和第 13884 號行政命令被列入黑名單,以切斷尼古拉斯·馬杜羅政權的資金。財政部最近制裁了六家航運公司——Myra Marine Limited(馬紹爾群島)、Arctic Voyager Incorporated(馬紹爾群島)、Poweroy Investment Limited(英屬維京群島)、Ready Great Limited(馬紹爾群島)、Sino Marine Services Limited(英國註冊)和 Full Happy Limited(馬紹爾群島)——因其使用偽造位置資料等欺騙性策略協助委內瑞拉石油運輸。

這些措施與唐納德·川普總統政府兩週前攔截兩艘委內瑞拉油輪同時進行,第三艘正在追蹤中。川普向記者表示:「也許我們會賣掉它,也許我們會保留它。也許我們會用它作為戰略儲備。我們也會保留這些船隻。」此外,本月稍早透過委內瑞拉的芬太尼走私被標示為「大規模毀滅性武器」,加強了執法力度。對於穩定幣公司而言,此類地緣政治風險加劇了審查,因為銀行必須遵守 SEC 等監管機構執行的認識你的客戶和反洗錢規則。

雖然 JPMorgan 強調此事件與穩定幣整體無關——一位發言人指出:「這與穩定幣公司無關。我們為穩定幣發行商和穩定幣相關業務提供銀行服務,我們最近還讓一家穩定幣發行商上市」——但委內瑞拉關聯證明是決定性因素。穩定幣設計用於在波動市場中保持穩定,現在隨著傳統金融與加密貨幣的交集,正在應對更嚴格的合規環境。

常見問題

JPMorgan 因委內瑞拉關聯凍結了哪些穩定幣新創公司的帳戶?

JPMorgan 凍結了 Blindpay 和 Kontigo 的帳戶,兩者均由 Y Combinator 支持。它們透過 Checkbook 與委內瑞拉的關聯違反了美國制裁合規,促使銀行切斷訪問,儘管與其他穩定幣實體持續有業務往來。

川普政府最近對委內瑞拉石油貿易採取了哪些行動?

川普政府攔截了兩艘載有 PDVSA 原油的委內瑞拉油輪,並正在追蹤第三艘。12 月 11 日,美國財政部制裁了六家航運公司,原因是規避制裁,阻止支撐馬杜羅政府的石油收入,同時執行第 13850 號和第 13884 號行政命令。

重點摘要

• 美國制裁合規推動銀行行動: JPMorgan 凍結 Blindpay 和 Kontigo 帳戶凸顯委內瑞拉相關活動的強制性風險評估。
• 穩定幣面臨間接地緣政治風險: 即使是創新的新創公司也必須遵守傳統金融規則,銀行優先考慮制裁而非加密貨幣創新。
• 石油航運執法升級: 對六家公司的制裁和油輪扣押顯示美國壓力增強,可能波及全球加密貨幣支付網路。

結論

JPMorgan 凍結與委內瑞拉有關的穩定幣新創公司帳戶的決定,體現了美國對高風險管轄區制裁的嚴格執行,將傳統銀行業與加密貨幣行業交織在一起。隨著川普政府繼續進行油輪攔截和航運制裁等行動,穩定幣公司必須優先考慮合規以避免中斷。金融機構仍致力於遵守法規,在不斷演變的地緣政治緊張局勢中確保穩定性——持續關注對加密貨幣銀行業的影響。