Paxful оштрафован на $4 млн за передачу средств от преступной деятельности

Судья обязал Paxful Holdings выплатить штраф в размере $4 млн после того, как компания намеренно приглашала преступников на свою платформу и закрывала глаза на их незаконную деятельность. 

Компания игнорировала меры контроля по борьбе с отмыванием денег, такие как программы KYC и отчеты о подозрительной активности, и продвигала отсутствие безопасности на своей платформе, чтобы привлечь злоумышленников. 

Paxful оштрафована и приговорена после многолетнего содействия преступной деятельности

Федеральный суд приговорил Paxful Holdings Inc. к выплате уголовного штрафа в размере $4 млн после того, как компания признала себя виновной по нескольким серьезным обвинениям, включая сговор с целью продвижения незаконной проституции, нарушение Закона о банковской тайне и осознанную передачу средств, украденных или полученных преступным путем.

Согласно судебным документам, Министерство юстиции первоначально рассчитало, что соответствующий штраф должен был составить $112 500 000, но независимый анализ финансов компании показал, что она не может позволить себе больше $4 млн. 

Штраф является небольшой суммой по сравнению со штрафом BitMEX в размере $100 млн в январе 2025 года за неспособность поддерживать адекватные программы верификации KYC и противодействия отмыванию денег или штрафом в размере $297 млн, который KuCoin пришлось выплатить позднее в том же месяце за аналогичные нарушения.  

Paxful изначально работала как одноранговая платформа для торговли виртуальной валютой, которая позволяла людям обменивать Биткоин и другие цифровые активы на наличные, подарочные карты и предоплаченные карты. С января 2017 года по сентябрь 2019 года платформа обработала более 26,7 млн сделок. Общая стоимость этих сделок составила почти $3 млрд, а Paxful получила доход свыше $29,7 млн.

Помощник генерального прокурора А. Тайсен Дува объяснил, что Paxful "получала прибыль от перевода денег для преступников". Компания намеренно привлекала этих пользователей, хвастаясь тем, что у нее нет строгих мер контроля по борьбе с отмыванием денег. Из-за этого платформа стала любимым инструментом для людей, занимающихся мошенничеством, романтическими аферами, вымогательством и торговлей людьми.

Одна из самых серьезных частей дела касалась Backpage, веб-сайта, используемого для незаконной проституции и торговли людьми в целях сексуальной эксплуатации, включая эксплуатацию несовершеннолетних. Основатели Paxful, как сообщается, отмечали "эффект Backpage", который помог их компании быстро расти. 

С 2015 по 2022 год Paxful помогла перевести Биткоин на сумму почти $17 млн на Backpage и аналогичные веб-сайты. От этих конкретных транзакций Paxful получила прибыль не менее $2,7 млн.

Paxful перевела миллионы долларов для преступников

В соответствии с Законом о банковской тайне компании, осуществляющие денежные переводы, должны иметь программы "Подтверждения личности" (KYC) для проверки личности своих пользователей в целях предотвращения отмывания денег. Paxful решила долгое время игнорировать эти правила.

Фактически, Paxful и ее основатели продвигали отсутствие верификации на платформе как преимущество, а когда компании приходилось показывать свои политики сторонним лицам, она представляла поддельные правила борьбы с отмыванием денег. 

Кроме того, Paxful не подавала "Отчеты о подозрительной деятельности", которые являются документами, которые финансовые учреждения должны отправлять правительству, когда видят признаки преступления. 

Несмотря на то, что Paxful знала, что ее пользователи участвуют в романтических аферах и вымогательстве, они не сообщали об этой активности. Их молчание о незаконной деятельности и ее допущение привели к тому, что платформа использовалась для взлома и распространения материалов сексуального насилия над детьми.

8 июля 2024 года Артур Шабак, который был соучредителем и бывшим Руководителем технологического отдела (CTO) в компании, признал себя виновным в сговоре. Он признал, что не смог поддерживать эффективную программу борьбы с отмыванием денег. 

В рамках своего соглашения о признании вины Шабак ушел в отставку из совета директоров компании и столкнулся с тюремным заключением сроком до пяти лет.

Другой соучредитель, Рэй Юсеф, покинул компанию в 2023 году после судебной битвы с Шабаком. Юсеф затем запустил новую платформу под названием "Noones", которая ориентирована на рынки глобального Юга. 

Paxful объявила 1 октября 2025 года, что прекратит всю деятельность. Она официально прекратила торговлю 1 ноября 2025 года. 

В своем прощальном сообщении Paxful обвинила в своем закрытии "историческое неправомерное поведение" своих основателей. Компания заявила, что расходы на юридические сборы и попытки исправить свои проблемы с соблюдением требований были слишком высоки, чтобы продолжать работу. Они призвали своих 14 млн пользователей вывести свои средства до того, как платформа станет недоступной.

Хотите, чтобы ваш проект увидели ведущие умы криптоиндустрии? Представьте его в нашем следующем отраслевом отчете, где данные встречаются с влиянием.