Comisioane Bursă Cripto Explicate: Costuri Ascunse & Cum să Economisești

Schimburile cripto sunt cele mai populare platforme din industrie, deservind milioane de utilizatori din întreaga lume. De cele mai multe ori, aceste aplicații de tranzacționare sunt primul punct de intrare pentru noii utilizatori care explorează spațiul cripto.

Acestea facilitează interacțiunea utilizatorilor cu activele digitale, oferind o gamă largă de servicii.

Cu toate acestea, utilizatorii trebuie să plătească anumite comisioane atunci când folosesc aceste servicii.

Deși acest lucru are sens, deoarece aceste platforme trebuie să genereze venituri pentru a-și gestiona afacerile, înțelegerea modului în care funcționează comisioanele schimburilor cripto îi va ajuta pe utilizatori să profite la maximum de activitățile lor de tranzacționare și să economisească bani.

Acest articol discută tot ce trebuie să știți despre comisioanele schimburilor cripto și de ce sunt importante. De asemenea, evidențiază modalități de reducere a acestor costuri, sporind câștigurile utilizatorilor.

Ce sunt comisioanele de schimb și de ce contează

Comisioanele schimburilor cripto sunt costurile pe care utilizatorii le suportă atunci când cumpără, vând sau transferă criptomonede. Dar merge dincolo de asta. Include, de asemenea, comisioane din activități cripto precum tranzacționare, staking, mining, împrumuturi, creditare și multe altele.

Aceste comisioane reprezintă venituri pe care schimburile le folosesc pentru a-și menține afacerea în funcțiune. Fiecare platformă de tranzacționare cripto are propria structură de comisioane, bazată pe mai mulți factori, cum ar fi tipul tranzacției, volumul de tranzacționare și chiar statutul VIP al unui utilizator.

Schimburile cripto percep, de asemenea, comisioane pentru a evita comenzile spam. Unii utilizatori rău intenționați folosesc adesea boți pentru a plasa comenzi spam, ceea ce poate provoca congestie și falsifica volumul de tranzacționare al platformei. Când acești actori răi își dau seama că ar suporta comisioane pentru executarea tranzacțiilor spam, s-ar putea să reconsidere și să oprească acțiunile lor.

Când utilizatorii cripto știu exact cât percep schimburile cripto în comisioane, își pot planifica tranzacționarea în consecință. Îi ajută să știe cât din capitalul lor merge către platformă. Știind acest lucru, utilizatorii pot determina dacă să tranzacționeze mai rar pentru a reduce comisioanele pe care le-ar plăti și, sperăm, să-și crească profiturile. În ghidul nostru despre sfaturi de tranzacționare cripto, acordăm o atenție specială modului în care comisioanele se pot acumula și vă pot diminua profiturile, așa că asigurați-vă că verificați asta.

Nu numai atât, dar comisioanele sunt recunoscute ca o cheltuială. Cu alte cuvinte, majoritatea software-urilor bune de impozitare cripto le vor lua în considerare și vor compensa câștigul impozabil în consecință, astfel încât să nu plătiți prea mult pe factura fiscală anuală.

Unele schimburi cripto pot părea să aibă comisioane mici, în timp ce altele par scumpe. Cu toate acestea, în unele cazuri, aceste platforme cu așa-zise comisioane mici pot avea costuri ascunse. A ști acest lucru este cheia rentabilității reale. Înțelegerea comisioanelor îi va ajuta pe utilizatori să compare platformele în mod eficient și să facă alegeri informate.

Comisioane de tranzacționare: Maker, Taker și structuri pe niveluri

Oricine tranzacționează pe schimburi cripto știe că cele mai comune comisioane pe care le plătesc sunt comisioanele maker și taker. Există, de asemenea, structuri de comisioane pe niveluri care răsplătesc utilizatorii pentru tranzacționarea frecventă. Să le analizăm pe fiecare.

Maker

Un maker este un trader care adaugă lichiditate pe piață. Acest lucru se întâmplă atunci când plasați o comandă care nu este executată imediat, cel mai frecvent o comandă limită. Când plasați acest tip de comandă, aceasta rămâne în registrul de comenzi și devine parte din pool-ul din care sunt executate alte comenzi. Cu alte cuvinte, ajutați la crearea unei piețe mai profunde și mai lichide prin adăugarea la lista de comenzi disponibile. Din acest motiv, market makerii sunt de obicei recompensați cu comisioane cripto mai mici.

Taker

Un taker este un trader care elimină lichiditatea de pe piață prin cumpărare și vânzare direct din registrul de comenzi. Acest lucru are loc atunci când plasați o comandă care este executată imediat – de obicei printr-o comandă de piață. Când acționați ca taker, eliminați comenzi pe care alți traderi (makeri) le-au plasat deja. Prin urmare, reduceți numărul de opțiuni disponibile pe piață. Deoarece comanda dvs. este procesată instantaneu și necesită ca schimbul să potrivească și să finalizeze tranzacția imediat, schimbul percepe un comision ușor mai mare pentru acest serviciu.

Structuri de comisioane pe niveluri

Schimburile cripto folosesc structuri de comisioane pe niveluri pentru a oferi reduceri de comisioane de tranzacționare traderilor. În această structură, cu cât utilizatorii tranzacționează mai mult pe schimb, cu atât au dreptul la reduceri mai mari la comisioane. Această structură beneficiază și pe cei care tranzacționează pe schimburi cu sume mari. Ideea este să-i stimuleze pe traderi să fie mai activi pe schimb și, de asemenea, să cheltuiască mai mult pe tranzacționare. Fiecare schimb cripto are propria structură de comisioane. Drept urmare, este util pentru utilizatori să compare structurile de comisioane pe niveluri ale diferitelor platforme pentru a face alegeri înțelepte.

Comisioane de depunere și retragere la diferite schimburi

Ori de câte ori utilizatorii depun sau retrag active cripto, este adesea atașat un comision.

Majoritatea schimburilor cripto percep un comision de depunere atunci când utilizatorii trimit bani fiat în conturile lor, în special prin transfer bancar, card de debit/credit sau alte platforme de plată terțe. Cu toate acestea, finanțarea contului dvs. cu active cripto este gratuită pentru majoritatea schimburilor. Desigur, va trebui să plătiți un comision de rețea, iar suma depinde de active și blockchain.

Retragerile, pe de altă parte, vin în mare parte cu un cost. Platformele cripto percep comisioane de retragere atunci când utilizatorii transferă fonduri din contul lor de schimb către băncile lor locale și alte platforme cripto. Fiecare schimb cripto are propriile comisioane unice de retragere. Unele percep un comision fix, în timp ce altele percep un procent din suma retrasă.

Acestea fiind spuse, să aruncăm o privire la comisioanele de depunere și retragere ale unora dintre cele mai populare schimburi cripto, inclusiv Binance, Bybit, Coinbase, KuCoin și OKX.

Binance

Depuneri: Depunerile cripto sunt gratuite.

Retrageri: Binance percepe un comision fix pentru fiecare retragere de criptomonedă. Cu toate acestea, comisionul depinde de rețea și activul implicat. De exemplu, retragerea USDT prin BNB Chain costă 0,01 USDT, în timp ce retragerea USDT prin Ethereum și TRON costă 1 USDT.

Bybit

Depuneri: Depunerile cripto sunt gratuite.

Retrageri: Bybit percepe $0-$1 pentru retrageri USDT pe toate rețelele și 0,00011 BTC ($10) pentru retrageri BTC.

Coinbase

Depuneri: Depunerile cripto sunt gratuite. Cu toate acestea, depunerile fiat pot avea costuri în funcție de metoda de plată. De exemplu, utilizatorii plătesc un comision de $10 pentru transferurile bancare.

Retrageri: Coinbase percepe două tipuri de comisioane atunci când retrageți activele de pe platformă.

1. Comision de rețea: Comisionul plătit unui miner sau validator pentru procesarea unei tranzacții pe blockchain. Comisionul de rețea depinde de activ și blockchain, iar Coinbase îl afișează de obicei în momentul retragerii.
2. Comision de procesare: Coinbase percepe acest comision pentru a procesa tranzacția pe platforma sa. Schimbul percepe 0,2% (din suma transferată) pentru retrageri BTC prin Lightning Network și 0,01% (din suma transferată) pentru retrageri USDT, plafonat la 20 USDT.

KuCoin

Depuneri: Depunerile cripto sunt gratuite.

Retrageri: KuCoin percepe comisioane de retragere bazate pe active și blockchain-ul folosit pentru retragere. Retragerile USDT, inclusiv taxele, pot costa până la $5 sau doar $0,5, în funcție de rețea. Și când retrageți BTC prin rețeaua Bitcoin, KuCoin percepe un comision de 0,000963 BTC.

OKX

Depuneri: Depunerile cripto sunt gratuite

Retrageri: Comisioanele depind de costul rețelei pentru moneda pe care o retrageți. De exemplu, comisioanele minime și maxime de retragere pentru USDT sunt 0,001 USDT (Berachain și Plasma) și 1 USDT (Solana), respectiv. Pe de altă parte, cei care folosesc transferul bancar local plătesc $30 pentru serviciul de retragere.

Costuri ascunse pe care traderii le trec adesea cu vederea

Pe lângă comisioanele pronunțate pe care le-am discutat până acum, cum ar fi comisioanele maker-taker, unele schimburi merg mai departe și percep utilizatorilor comisioane ascunse care nu sunt menționate. Acestea sunt subtile și nu sunt etichetate imediat ca comisioane, dar vor costa totuși utilizatorii bani. Iată câteva dintre cele mai comune:

Taxe de conversie valutară

Ori de câte ori un utilizator convertește un activ cripto în altă criptomonedă sau în monedă fiat, schimbul cripto poate aplica comisioane de conversie care sunt adăugate la costul total înainte ca tranzacția să fie executată.

Slippage

În perioadele în care piața cripto experimentează volatilitate rapidă sau lichiditatea este scăzută, prețul la care traderii își plasează comenzile poate diferi de prețul pe care îl primesc din registrul de comenzi. Această diferență se numește slippage. Partea tristă este că traderii pot ajunge să primească prețuri mai proaste decât se așteptau din cauza slippage-ului. Deși tehnic nu este un „comision", acesta este strâns corelat cu lichiditatea și profunzimea pieței schimbului. Este una dintre cele mai importante considerații atunci când alegeți un loc unde să tranzacționați. Cele mai bune schimburi cripto au cel mai mic slippage.

Majorări ale comisioanelor de rețea

Fiecare tranzacție care trece printr-o rețea blockchain vine cu un comision de rețea. Cu toate acestea, schimburile cripto pot adăuga propria majorare la acest cost, în special pentru tranzacții pe rețele blockchain precum Bitcoin și Ethereum.

Majorarea spread-ului

În tranzacționarea cripto, un spread este diferența dintre prețul real de piață al unei criptomonede și prețul la care un trader a cumpărat-o. Acesta este unul dintre cele mai comune comisioane ascunse pe care le folosesc schimburile. Chiar și atunci când pretind că oferă tranzacții fără comision, majorarea spread-ului ar putea fi modul în care schimbul compensează diferența.

Comisioanele de rețea și impactul lor asupra tranzacțiilor

Minerii de rețea sau validatorii sunt stimulați cu plăți numite comisioane de rețea ori de câte ori confirmă tranzacții și adaugă blocuri la mainnet. Acțiunile lor ajută la securizarea blockchain-ului, menținând intactă descentralizarea acestuia.

În majoritatea cazurilor, aceste comisioane sunt imprevizibile, deoarece sunt afectate de congestionarea rețelei. Acest lucru se întâmplă atunci când blockchain-ul experimentează utilizare intensivă. Când sistemul este congestionat, comisioanele sale tind să crească vertiginos.

Majoritatea rețelelor blockchain folosesc fie un mecanism de consens proof-of-work (PoW), fie proof-of-stake (PoS). Cele care folosesc modelul PoW sunt cunoscute pentru că sunt mai lente și vin cu comisioane mai mari în timpul congestionării rețelei. Pe de altă parte, modelele PoS sunt cunoscute pentru decontările lor de tranzacții ieftine și rapide.

Majorări ale spread-ului și diferențe de execuție a prețurilor

Un spread este diferența dintre prețul actual de tranzacționare al unei criptomonede și prețul la care un utilizator o cumpără. Traderii plătesc acest cost ori de câte ori cumpără sau vând cripto imediat. Acest lucru se aplică chiar și în cazurile în care platforma publică comisioane de tranzacționare scăzute sau zero. Unele schimburi cripto ajustează spread-ul pentru a-și spori câștigul fără a-l menționa ca un comision separat – pentru că tehnic nu este. Acest lucru se întâmplă fără știința utilizatorului. Traderii care nu sunt atenți pot folosi chiar schimburi cripto ani de zile fără să știe despre aceste spread-uri. Factorii care pot afecta spread-ul includ volumul de tranzacționare și disponibilitatea comenzilor pe schimb.

Pe măsură ce spread-ul crește, traderii ajung să plătească mai mult pentru a cumpăra o criptomonedă și primesc mai puțin când o vând. Această majorare ascunsă nu este întotdeauna evidentă. Acest lucru se poate datora faptului că majoritatea traderilor se concentrează doar pe ratele de comision publicate, trecând cu vederea modul în care spread-ul le afectează costul total. Când traderii înțeleg acest lucru, vor ști cum să evite cheltuielile inutile.

Comisioane de conversie și swap între active

Comisioanele de conversie sunt comisioanele pe care cineva le suportă atunci când convertește o criptomonedă în alta în cadrul aceleiași platforme. Fie la un schimb centralizat, fie la un portofel, utilizatorii vor suporta un comision pentru a procesa tranzacția.

Comisioanele de swap între active, pe de altă parte, sunt ușor diferite. Utilizatorii plătesc de obicei aceste comisioane atunci când folosesc un bridge sau protocoale specializate pentru a face swap între active pe diferite blockchain-uri.

Cum influențează nivelurile KYC structurile de comisioane

Deoarece majoritatea schimburilor cripto centralizate sunt reglementate, ele solicită utilizatorilor să trimită informații Know Your Customer (KYC) pentru verificare. Aceasta înseamnă că utilizatorii trebuie să trimită acreditările lor personale, cum ar fi un document emis de guvern și dovada adresei, pentru a-și verifica identitatea. Acest lucru ajută la îndepărtarea utilizatorilor rău intenționați, deoarece aceștia trebuie să-și divulge identitatea, care poate fi folosită pentru a-i localiza.

Nivelurile KYC pot afecta ceea ce plătesc utilizatorii în mai multe moduri. Majoritatea schimburilor au diferite niveluri de verificare. De exemplu, KYC de bază permite accesul la funcții standard de tranzacționare, în timp ce cei cu KYC mai ridicat se bucură de beneficii suplimentare de la platformă, inclusiv comisioane mai mici.

Strategii pentru reducerea costurilor de tranzacționare și transfer

Deși nu se poate scăpa complet de plata comisioanelor, există strategii care ajută la reducerea costurilor. Acestea includ:

Consolidați tranzacțiile pentru a limita costurile

Unii utilizatori trimit adesea criptomonede în porțiuni mici către alte conturi. Acest lucru vine întotdeauna cu comisioane pentru fiecare tranzacție. În loc să adopte această abordare, utilizatorii pot trimite active în bucăți mai mari. Astfel, reduc costurile.

Evitați tranzacționarea în timpul congestionării pieței

Majoritatea rețelelor blockchain devin congestionate ori de câte ori au loc activități precum airdrop-uri sau alte campanii din proiecte mari. În astfel de cazuri, comisioanele de rețea cresc mai mult decât de obicei. Rețeaua blockchain ar putea chiar experimenta o problemă tehnică, cum ar fi timpul de nefuncționare, din cauza utilizării intense. Din aceste motive, este cel mai bine ca traderii să evite tranzacționarea sau să-și reducă tranzacționarea în aceste perioade.

Utilizați blockchain-uri cu costuri reduse

Majoritatea blockchain-urilor de nivel 1 care folosesc mecanismul de consens proof-of-work (PoW) sunt cunoscute pentru că sunt dureros de lente. Drept urmare, tranzacțiile vin adesea cu comisioane mari. Prin urmare, atunci când trimiteți cripto on-chain, este util să alegeți un blockchain rapid, cum ar fi cele care folosesc algoritmul proof-of-stake (PoS). Aceste blockchain-uri introduc adesea tranzacții cu costuri reduse, în valoare de câțiva cenți, atâta timp cât rețeaua nu este congestionată. De cele mai multe ori, utilizatorii optează pentru blockchain-uri de nivel 2, cum ar fi Polygon, Base sau Optimism.

Comparați comisioanele între schimburi

O altă strategie care ajută este să comparați comisioanele celor mai bune schimburi cripto. Acest articol a evidențiat costurile aplicabile la cinci schimburi majore. În timp ce le comparați, verificați caracteristicile lor pentru a putea face o alegere eficientă. De asemenea, merită menționat că majoritatea acestor platforme oferă reduceri de comisioane celor care dețin criptomoneda lor afiliată. De exemplu, deținătorii de BNB au dreptul la reduceri pe Binance.

Explorați promoții de marketing care oferă rambursări de comisioane și tranzacții fără comision

Majoritatea schimburilor cripto găzduiesc campanii de marketing din când în când. Printre ofertele din aceste campanii ar putea fi rambursări de comisioane și chiar tranzacții fără comision într-o durată specifică. Pentru a se califica, aceste schimburi le spun utilizatorilor să îndeplinească anumite criterii. Dacă o fac, se califică pentru aceste reduceri care ajută la reducerea cheltuielilor.

Compararea comisioanelor schimburilor centralizate vs. descentralizate

Schimburile centralizate tind să perceapă comisioane mai mari. Ori de câte ori utilizatorii își păstrează criptomonedele la CEX-uri, oferă platformei mai mult control asupra activelor lor. Schimburile centralizate discutate în acest articol, cum ar fi Binance, Coinbase și OKX, percep comisioane de 0,1% până la 0,2% per tranzacție pentru utilizatorii obișnuiți. Aceste platforme percep, de asemenea, comisioane pentru servicii precum tranzacționare, împrumuturi și altele. Multe CEX-uri își reduc comisioanele pentru utilizatorii cu volum mare de tranzacționare și utilizatorii care dețin tokenul nativ al schimbului.

Schimburile descentralizate (DEX-uri) sunt diferite. Acestea sunt proiecte care oferă utilizatorilor control complet asupra activelor lor. Dezvoltatorii din spatele acestor proiecte folosesc contracte inteligente pentru a supraveghea activitățile. De asemenea, promovează anonimatul. Acesta este motivul pentru care utilizatorii pot accesa servicii fără a trece prin verificarea KYC (în unele cazuri). Un dezavantaj major al DEX-urilor este că utilizatorii trebuie să aibă un nivel moderat de cunoștințe cripto pentru a le naviga cu ușurință.

Comisioanele DEX sunt de obicei mai mici decât cele ale CEX-urilor. În timp ce DEX-urile nu percep comisioane bazate pe cont, comisioanele lor de swap se bazează pe protocolul cripto și pool-ul de lichiditate. Multe pool-uri percep între 0,01% și 0,3%, dar unele ajung până la 1%. De exemplu, atât Uniswap v3, cât și PancakeSwap v3 oferă comisioane cuprinse între 0,01% și 1%.

În mod notabil, costul total al unei tranzacții DEX include comisioanele de gas de rețea și slippage. Aceasta înseamnă că tranzacțiile DEX pe blockchain-uri precum Ethereum pot fi mai scumpe decât tranzacțiile spot CEX, în special pentru sume mai mici. Pe lanțuri mai ieftine și rețele de nivel 2, DEX plus gas poate fi, totuși, mai ieftin decât comisioanele CEX pentru unii utilizatori.

Cel mai recent, totuși, a existat o tendință notabilă în ceea ce privește schimburile descentralizate de futures perpetue, cum ar fi Hyperliquid, Lighter și altele. Unele dintre ele merg atât de departe încât să perceapă 0% comisioane maker pentru a atrage utilizatori.

Evaluarea programelor de comisioane înainte de deschiderea unui cont

Programul de comisioane este un alt lucru pe care traderii cripto trebuie să-l înțeleagă înainte de a crea un cont de schimb cripto. Astăzi, când majoritatea utilizatorilor caută schimburi cripto de utilizat, aceștia acordă adesea atenție exclusiv serviciilor platformei, interfeței de tranzacționare și criptomonedelor acceptate. Structura de comisioane a schimbului este adesea lăsată deoparte. În realitate, evaluarea acestor structuri de comisioane îi ajută pe utilizatori să facă alegerea corectă. Astfel, ei nu pierd o mare parte din câștigurile lor potențiale către schimburile cripto.

Programul de comisioane cuprinde toate costurile pe care le percepe un schimb. Acestea includ comisioane de tranzacționare, comisioane de depunere, comisioane de retragere, comisioane de rețea, costuri de spread, taxe de conversie și chiar comisioane de inactivitate. Învățarea modului de a citi această detaliere va ajuta utilizatorii să ia decizii inteligente înainte de a începe să tranzacționeze.

Unul dintre motivele principale pentru care programele de comisioane contează este că acestea vă afectează direct profiturile. De exemplu, dacă intenționați să tranzacționați frecvent, ați putea alege un schimb cu comisioane maker și taker mai mici, astfel încât să păstrați mai mult din câștigurile dvs. Cunoașterea comisioanelor de retragere îi ajută pe traderi să evite platformele care percep comisioane mari pentru trimiterea de cripto. Acest lucru poate fi destul de util pentru utilizatorii care retrag des.

Unele platforme pot părea ieftine la început, dar au comisioane de retragere mari. În mod similar, unele schimburi își lărgesc spread-ul în timp ce promovează comisioane zero. Aceasta înseamnă că plătiți mai multe comisioane atunci când cumpărați și vindeți active cripto pe platformă.

Odată ce utilizatorii pot evalua comisioanele, aceștia vor înțelege costurile reale pe care le vor suporta probabil atunci când încep să folosească schimbul preferat. De exemplu, majoritatea platformelor oferă depuneri cripto gratuite, dar pot percepe unele comisioane atunci când utilizatorii depun fiat prin transferuri bancare sau carduri.

Retragerile variază, de asemenea, în funcție de moneda pe care o alegeți, deoarece rețelele blockchain în sine necesită comisioane de gas. A ști acest lucru din timp vă ajută să evitați confuzia atunci când vedeți o taxă de retragere care pare mai mare decât vă așteptați. Care este rezultatul final? Îi ajută pe utilizatori să economisească mulți bani în timp și să facă experiența lor de tranzacționare mai clară, mai lină și mult mai previzibilă.

Concluzie

Industria cripto oferă numeroase modalități prin care investitorii pot câștiga bani. Cu toate acestea, utilizatorii care închid ochii la comisioanele schimburilor cripto se pregătesc pentru pierderi uriașe care se vor acumula în timp. Nu dorind să fie printre cei care ar putea cădea pradă unor comisioane neașteptate, acest articol a discutat cum funcționează comisioanele cripto și a enumerat cinci schimburi care rămân fidele platformelor care oferă cele mai multe servicii la cele mai mici costuri.​

Postarea ​Comisioane de schimb cripto explicate: Costuri ascunse și cum să economisiți a apărut mai întâi pe CryptoPotato.