Democratas do Senado Exigem Investigação Federal à Binance por Violações de Sanções ao Irão no Valor de 1,7 Mil Milhões de Dólares

A indústria de criptomoedas enfrenta novo escrutínio regulatório à medida que democratas proeminentes do Senado pedem formalmente ao Departamento do Tesouro e ao Departamento de Justiça que investiguem a gestão da Binance dos controlos de finanças ilícitas. A investigação centra-se em revelações explosivas de que a maior exchange de criptomoedas do mundo facilitou 1,7 mil milhões de dólares em transações para organizações terroristas apoiadas pelo Irão, incluindo os militantes Houthi do Iémen.

O Senador Richard Blumenthal de Connecticut liderou o pedido de registos abrangentes à Binance relativamente às suas negociações com duas entidades de Hong Kong que investigadores internos identificaram como canais para transferências financeiras massivas para redes iranianas sancionadas. A investigação surge num momento crítico para a regulamentação cripto, com padrões de conformidade de ativos digitais sob intenso escrutínio das autoridades federais.

A investigação revela padrões preocupantes dentro da estrutura de conformidade interna da Binance. Os investigadores da empresa descobriram que entidades iranianas tinham acedido a mais de 1.500 contas na plataforma ao longo de 2024 e 2025, com duas contas específicas servindo como canais primários para os 1,7 mil milhões de dólares em transações questionáveis. Mais preocupante ainda, uma destas contas pertencia a um parceiro de negócios próximo da Binance, levantando questões sobre os procedimentos de verificação de fornecedores da corretora.

O momento destas transações revela-se particularmente prejudicial para a posição regulatória da Binance. As equipas de conformidade internas sinalizaram estas transferências iranianas nos meses que antecederam o controverso perdão presidencial de Trump ao fundador da Binance, Changpeng Zhao, em outubro de 2025. Zhao cumpriu quatro meses na prisão federal após a sua declaração de culpa por violações de combate ao branqueamento de capitais e violações da Lei do Sigilo Bancário que resultaram numa multa pessoal de 50 milhões de dólares.

O que surgiu após os investigadores fazerem as suas descobertas revela uma cultura corporativa resistente à supervisão de conformidade. Múltiplas fontes confirmam que executivos da Binance desmantelaram a investigação interna e despediram ou suspenderam pelo menos quatro funcionários que tinham descoberto a rede iraniana. Estas demissões ocorreram apesar dos investigadores terem seguido protocolos adequados ao reportar as suas descobertas à gestão sénior.

As implicações de mercado vão além das questões de governação corporativa da Binance. BNB, o token nativo da corretora, é negociado a $613,55, com uma queda de 1,88% nas últimas 24 horas e 1,94% na última semana. Embora estas quedas modestas possam parecer contidas, a capitalização de mercado de 83,7 mil milhões de dólares do token representa exposição significativa para investidores caso as ações regulatórias se intensifiquem.

A Binance mantém a sua inocência, com representantes alegando que os investigadores saíram devido a "circunstâncias individuais" em vez de retaliação por preocupações de conformidade. A empresa afirma que removeu as entidades identificadas da sua plataforma e notificou as autoridades relevantes. No entanto, esta defesa soa vazia dado o padrão estabelecido de falhas de conformidade que levaram à condenação inicial de Zhao e ao acordo de 1,81 mil milhões de dólares da corretora com as autoridades federais em 2023.

O contexto mais amplo do mercado de criptomoedas amplifica estas preocupações. Com o Bitcoin mantendo 58% de domínio de mercado num mercado cripto global de 2,27 biliões de dólares, a confiança institucional em grandes exchanges permanece primordial. Os 3,68% de domínio de mercado da Binance através de BNB posicionam a corretora como sistemicamente importante, significando que falhas de conformidade repercutem-se por todo o ecossistema de ativos digitais.

As violações de sanções iranianas têm peso particular nas circunstâncias geopolíticas atuais. As transferências alegadamente apoiaram não apenas os Houthis, mas também o Hamas, Hezbollah e Jihad Islâmica Palestiniana, ocorrendo tanto antes como depois dos ataques de 7 de outubro. Esta linha temporal sugere evasão contínua de sanções em vez de incidentes isolados, potencialmente expondo a Binance a responsabilidade criminal além de penalidades civis.

A investigação do Senado representa mais do que supervisão de rotina. O pedido formal de Blumenthal para investigações do Tesouro e DOJ sinaliza potenciais referências criminais se as evidências apoiarem violações sistemáticas de sanções. O Gabinete de Controlo de Ativos Estrangeiros do Tesouro detém poder de execução significativo, incluindo a capacidade de congelar ativos e impor penalidades monetárias civis substanciais a instituições que facilitam transações proibidas.

Para investidores cripto e instituições, estes desenvolvimentos sublinham riscos regulatórios persistentes no espaço de ativos digitais. Embora a administração Trump tenha sinalizado apoio geral às criptomoedas através de iniciativas como a parceria da World Liberty Financial com a Binance, a aplicação de sanções permanece uma prioridade bipartidária que transcende considerações políticas.

O resultado da investigação provavelmente influenciará estruturas regulatórias mais amplas para exchanges de criptomoedas. A Lei CLARITY atualmente sob consideração do Senado visa estabelecer regras abrangentes da Lei CLARITY digital, e as falhas de conformidade da Binance podem acelerar disposições de supervisão mais restritivas.

Olhando para o futuro, a Binance enfrenta um caminho precário. A corretora deve navegar potenciais ações de execução federal enquanto mantém estabilidade operacional para milhões de utilizadores em todo o mundo. A resposta da empresa às exigências do Congresso e cooperação com investigadores federais será crucial para determinar se este escândalo permanece contido ou se transforma em desafios regulatórios existenciais que poderiam remodelar o panorama global de criptomoedas.