A Binance permitiu que centenas de milhões de dólares circulassem através de contas suspeitas mesmo após prometer reforçar a conformidade como parte de um acordo criminal de 4,3 mil milhões de dólares nos EUA em 2023, segundo uma investigação exclusiva do Financial Times (FT).

Binance Permitiu Negociação em Contas Suspeitas Após Acordo de 4,3 Mil Milhões de Dólares nos EUA

Ficheiros internos analisados pelo FT revelam contas com sinais de alerta - incluindo ligações a redes de financiamento do terrorismo, padrões de login impossíveis e verificações de identidade falhadas - que continuaram a negociar bem depois do acordo de novembro de 2023. Os dados divulgados abrangem transações de 2021 até este ano.

Uma conta pertencia a um residente de uma favela venezuelana que movimentou 93 milhões de dólares através da Binance entre 2021 e 2025. Parte desses fundos veio de uma rede posteriormente acusada pelas autoridades dos EUA de movimentar secretamente dinheiro para o Irão e o Hizbollah do Líbano.

O FT obteve dados de 13 contas suspeitas que processaram 1,7 mil milhões de dólares em transações, com 144 milhões de dólares a ocorrer após o acordo. Uma conta registada em nome de uma mulher venezuelana de 25 anos recebeu mais de 177 milhões de dólares em cripto ao longo de dois anos e alterou os dados bancários de pagamento 647 vezes em 14 meses, alternando entre 496 contas únicas nas Américas.

"Isso qualifica-se como suspeito", comentou Stefan Cassella, um ex-procurador federal, ao FT. "Parece que alguém está a atuar como uma empresa de transmissão de dinheiro."

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O FT revelou a bomba meses após a SEC abandonar o seu processo contra a Binance, que acusava a corretora / exchange Corretora / Exchange Uma exchange é conhecida como um mercado que suporta a negociação de derivativos, commodities, valores mobiliários e outros instrumentos financeiros. Geralmente, uma exchange é acessível através de uma plataforma digital ou, por vezes, num endereço físico onde os investidores se organizam para realizar negociações. Entre as principais responsabilidades de uma exchange estaria manter práticas de negociação honestas e justas. Estas são fundamentais para garantir que a distribuição das taxas de segurança suportadas nessa exchange sejam efetiv Uma exchange é conhecida como um mercado que suporta a negociação de derivativos, commodities, valores mobiliários e outros instrumentos financeiros. Geralmente, uma exchange é acessível através de uma plataforma digital ou, por vezes, num endereço físico onde os investidores se organizam para realizar negociações. Entre as principais responsabilidades de uma exchange estaria manter práticas de negociação honestas e justas. Estas são fundamentais para garantir que a distribuição das taxas de segurança suportadas nessa exchange sejam efetiv Ler este Termo de inflar artificialmente os volumes de negociação. Outras alegações incluíam o desvio de fundos de clientes e enganar investidores sobre os controlos de vigilância da corretora.

Preocupações sobre as operações da Binance foram também levantadas este ano pela França, que lançou uma investigação criminal no início de 2025.

Atividade Fisicamente Impossível Passou Despercebida

A conta ligada ao funcionário bancário venezuelano mostrou acesso de Caracas às 15:56 de 24 de fevereiro de 2025, e depois de Osaka, Japão, à 01:30 do dia seguinte, uma sequência fisicamente impossível.

Todas as 13 contas receberam fundos no total de 29 milhões de dólares em stablecoin Stablecoin Ao contrário de outras criptomoedas como Bitcoin e Ethereum, as stablecoins são criptomoedas que foram concebidas para manter um valor estável. Colocar maior ênfase na estabilidade em vez da volatilidade pode ser um grande atrativo para alguns investidores. Muitos indivíduos podem ser desanimados por grandes oscilações e incerteza apresentadas pelas criptomoedas em relação a outros ativos tradicionais. As stablecoins controlam esta volatilidade ao serem indexadas a outra criptomoeda, moeda fiduciária ou a commodities negociadas em bolsa, incluindo Ao contrário de outras criptomoedas como Bitcoin e Ethereum, as stablecoins são criptomoedas que foram concebidas para manter um valor estável. Colocar maior ênfase na estabilidade em vez da volatilidade pode ser um grande atrativo para alguns investidores. Muitos indivíduos podem ser desanimados por grandes oscilações e incerteza apresentadas pelas criptomoedas em relação a outros ativos tradicionais. As stablecoins controlam esta volatilidade ao serem indexadas a outra criptomoeda, moeda fiduciária ou a commodities negociadas em bolsa, incluindo Ler este Termo Tether de contas posteriormente congeladas por Israel ao abrigo da lei antiterrorismo. Quase todos vieram de quatro carteiras cripto ligadas a Tawfiq Al-Law, um sírio acusado de movimentar dinheiro para o Hizbollah e os Houthis apoiados pelo Irão. Israel apreendeu as contas em maio de 2023, e o Tesouro dos EUA sancionou Al-Law em março de 2024.

A Binance disse ao FT que "mantém controlos de conformidade rigorosos e uma abordagem de tolerância zero à atividade ilícita" com "sistemas robustos implementados para sinalizar e investigar transações suspeitas."

Perdão de Trump Complica Supervisão

O presidente Donald Trump perdoou o fundador da Binance, Changpeng Zhao, em outubro por violar as leis de combate ao branqueamento de capitais dos EUA. A família Trump expandiu posteriormente laços comerciais com a corretora este mês através da World Liberty Financial, anunciando uma "expansão massiva" da sua stablecoin USD1 na Binance.

O Departamento de Justiça e o Tesouro nomearam dois monitores independentes em maio de 2024 para supervisionar a conformidade da Binance. Muitas transações que o FT analisou ocorreram após o início da monitorização.

Jessica Davis, uma ex-funcionária dos serviços de informação canadianos, disse que o perdão de Trump flexibilizou o ambiente de conformidade. "Anteriormente, o incentivo era: manter o vosso CEO fora da prisão", comentou ao FT.

"Sim, há multas, mas parte do problema é que estamos apenas a falar de tanto dinheiro a ser gerado nestas plataformas que até uma multa de mil milhões de dólares se torna bastante insignificante."