Jak kupić kryptowaluty na DEX

Tak zwane DEX to zdecentralizowane giełdy kryptowalut, co oznacza, że są zarządzane przez protokół (technicznie inteligentny kontrakt on-chain), a nie przez prawdziwe osoby. 

Różnią się od CEX, czyli giełd scentralizowanych, pod wieloma względami, ale ich użytkowanie stało się obecnie dość podobne. 

Istnieje jednak jedna istotna różnica dotycząca ich użytkowania. 

Problem z walutami fiat

W rzeczywistości DEX-y, działające on-chain, są całkowicie niekompatybilne z prawdziwymi tradycyjnymi walutami fiat, takimi jak dolary i euro, z prostego powodu, że prawdziwe waluty fiat nie istnieją on-chain. 

W przyszłości tak zwane CBDC (Central Bank Digital Currencies - Cyfrowe Waluty Banków Centralnych) mogą również pojawić się na głównych publicznych blockchainach, ale na razie ich nie ma i nie jest nawet pewne, czy będą w przyszłości.

W rzeczywistości CBDC bardzo prawdopodobne będą oparte na własnym rejestrze, zarządzanym bezpośrednio przez bank centralny, który je emituje, i mogą nie mieć żadnej potrzeby, aby również pojawiać się na publicznych blockchainach. 

Chociaż waluty fiat nie są obecne na DEX-ach, istnieją stablecoiny, takie jak USDT i USDC, które można uznać pod każdym względem za wersje dolara fiat on-chain. 

Dlatego na DEX-ach nie operuje się - i nie można operować - bezpośrednio w walucie fiat. Transakcje przeprowadza się w stablecoinach, co nieuchronnie oznacza, że każdy, kto chce wejść lub wyjść w walucie fiat, musi polegać na CEX-ach, aby zamienić fiat na stablecoiny i odwrotnie. 

Inne różnice

Kolejną istotną różnicą między DEX a CEX jest to, że zdecentralizowane giełdy nie wymagają żadnej weryfikacji tożsamości użytkownika i są całkowicie anonimowe. 

Szczerze mówiąc, ponieważ są oparte na publicznych blockchainach, obecnie istnieją narzędzia, które w wielu przypadkach pozwalają na śledzenie nazwy właściciela anonimowego konta na DEX-ie, ale w zdecydowanej większości przypadków mogą być używane nie tylko swobodnie, ale także anonimowo. 

Jednak podczas korzystania z CEX w celu wymiany fiat na stablecoiny, anonimowość jest często zagrożona. 

Kolejna kluczowa różnica polega na tym, że na CEX-ach depozytariuszem środków użytkowników jest operator giełdy, podczas gdy na DEX-ach pozostaje nim sam użytkownik.

Należy jednak zauważyć, że gdy środki są deponowane na DEX-ie w celu użytkowania, są one faktycznie deponowane w inteligentnym kontrakcie, który w przypadku problemów może już nie pozwolić użytkownikowi na dostęp do tych środków lub w przypadku kradzieży nie może zwrócić skradzionych aktywów. 

Zakup kryptowalut na DEX

Kupowanie kryptowalut na DEX-ie oznacza zasadniczo "zamianę" jednego tokena na drugi dzięki pulom płynności zarządzanym przez inteligentne kontrakty. 

Jest to często bardzo proste działanie, porównywalne do tego na tradycyjnych CEX-ach, ale technicznie ma istotne różnice. 

Pierwszym krokiem jest jednak zdeponowanie środków na zdecentralizowanej giełdzie. 

Nie jest konieczne deponowanie stablecoinów, ponieważ wiele DEX-ów obsługuje pary handlowe w natywnej kryptowalucie blockchainu, na którym są oparte. Na przykład DEX-y na Ethereum obsługują różne pary handlowe w ETH. 

W przypadku, gdy chcesz zdeponować stablecoiny, musisz najpierw kupić je na CEX-ie za pomocą waluty fiat, jeśli jeszcze ich nie masz w portfelu. 

Pierwszy krok: Portfel non-custodial

Aby korzystać z DEX-a, wymagany jest portfel non-custodial. 

Jest to portfel kryptowalutowy w pełni należący wyłącznie do użytkownika, co oznacza, że przyznaje pełną i wyłączną kontrolę nad kluczami prywatnymi jedynie użytkownikowi i nikomu innemu. 

Przed przystąpieniem do działania wskazane jest dokładne zrozumienie, czym są portfele non-custodial, jak działają i jak z nich korzystać, ponieważ nie mają one odpowiednika w tradycyjnych finansach. 

Ogólnie najczęściej używanym portfelem non-custodial do interakcji z DEX-ami, szczególnie tymi na Ethereum i Solana, jest MetaMask, który może być również używany w łańcuchach kompatybilnych z EVM, takich jak Arbitrum, Base, Optimism i Polygon. Jest dostępny zarówno jako rozszerzenie przeglądarki, jak i jako aplikacja mobilna. 

Innym szeroko używanym portfelem non-custodial jest Trust Wallet, także dlatego, że obsługuje ponad 100 blockchainów. Ten portfel jest obecnie dostępny zarówno jako rozszerzenie przeglądarki, jak i jako aplikacja mobilna.

Dla DEX-ów na Solana szeroko używany jest Phantom. 

Portfel non-custodial powinien być pobierany wyłącznie z oficjalnej strony internetowej lub oficjalnych sklepów z aplikacjami, a po utworzeniu nowego konta absolutnie konieczne jest staranne zapisanie frazy seed w całkowitym bezpieczeństwie.

W rzeczywistości bez niej może być całkowicie niemożliwe odzyskanie środków w przypadku problemów. Co więcej, każdy, kto ją posiada, ma pełny i nieograniczony dostęp do wszystkich środków w portfelu, więc musi być chroniona najlepiej jak to możliwe i nigdy nie powinna być udostępniana nikomu. 

Drugi krok: Depozyt

Po zainstalowaniu portfela non-custodial konieczne jest zdeponowanie w nim środków. 

Niektóre portfele non-custodial umożliwiają również zakupy w walucie fiat, jeśli są połączone z kompatybilnymi usługami scentralizowanymi. 

Alternatywnie, początkowe zakupy można dokonać na CEX-ie, a następnie środki można przenieść do portfela non-custodial. 

W tym momencie jednak środki powinny zostać przeniesione do DEX-a, ale pojawia się problem. 

W rzeczywistości, aby przenieść środki z portfela non-custodial do inteligentnego kontraktu on-chain DEX-a, należy zapłacić opłaty.

Opłaty muszą być płacone wyłącznie i jedynie w natywnej kryptowalucie blockchainu, na którym transakcja jest wykonywana, a transakcja musi być wykonywana wyłącznie i jedynie na jednym z blockchainów obsługiwanych przez DEX. 

Dlatego jeszcze przed otrzymaniem środków w portfelu non-custodial konieczne jest zbadanie, który blockchain będzie używany, wybierając go spośród tych obsługiwanych przez DEX przeznaczony do użytku (często DEX-y obsługują pojedynczy łańcuch plus jego warstwy-2). 

Po wybraniu blockchainu, który zamierzasz użyć, wszystkie operacje on-chain muszą być przeprowadzane na tym blockchainie, w tym początkowy depozyt do portfela non-custodial. 

Konieczne będzie również upewnienie się, że portfel non-custodial ma wystarczające środki w natywnej kryptowalucie tego blockchainu, aby pokryć opłaty za kolejne transakcje. 

W tym momencie drugi depozyt, ten na DEX-ie, musi być zawsze i tylko dokonywany przy użyciu tego blockchainu. 

Depozyt na DEX-ie dokonuje się po prostu poprzez wysłanie środków z portfela non-custodial do DEX-a na wybranym blockchainie i zapłacenie opłat w jego natywnej kryptowalucie. 

Dla DEX-ów na Ethereum natywną kryptowalutą używaną do płacenia opłat jest ETH, natomiast dla tych na Solana, na przykład, jest to SOL. 

Ogólnie jednak, aby korzystać ze swoich środków na DEX-ie, wystarczy podłączyć portfel non-custodial, co czyni drugi depozyt znacznie prostszym. W rzeczywistości w wielu przypadkach, po podłączeniu portfela non-custodial do DEX-a, środki już obecne w portfelu mogą być używane bezpośrednio na samym DEX-ie. 

Trzeci krok: Zakup 

Po zdeponowaniu środków na DEX-ie, zarówno tych przeznaczonych do zakupu, jak i tych do zapłacenia opłat, możesz przystąpić do zakupu. 

W rzeczywistości, po połączeniu z portfelem, proces zakupu jest często bardzo prosty. 

Innymi słowy, główne komplikacje pojawiają się tylko podczas początkowej fazy konfiguracji, która jest wykonywana tylko raz. Po skonfigurowaniu wszystkiego i zdeponowaniu środków na giełdzie, reszta jest dość prosta i bardzo podobna do tego, co robi się na CEX-ach. 

Aby dokonać zakupu, wystarczy wybrać na DEX-ie parę handlową, której chcesz użyć, która musi składać się z tokena, który chcesz kupić, i tego, którego chcesz użyć do płatności. 

W tym momencie różne interfejsy różnych DEX-ów zmieniają się nieznacznie, więc procedura różni się nieznacznie w szczegółach od jednego DEX-a do drugiego. Jednak logika zawsze pozostaje taka sama. 

Wprowadź ilość tokena, który chcesz kupić, a DEX automatycznie obliczy kurs wymiany na podstawie puli płynności w danym momencie.

Ustaw tolerancję poślizgu (zwykle między 0,5% a 1%), która jest maksymalną dopuszczalną zmianą ceny, aby uniknąć strat w przypadku zmienności.

Upewnij się, że masz wystarczające środki na pokrycie opłat, a jeśli wszystko jest poprawne, kliknij, aby zainicjować transakcję (tj. zamianę). 

Od tego momentu DEX zajmuje się wszystkim. 

Ważne wyjaśnienie: opłaty mogą się zmieniać w zależności od czasu i zależą również od poziomu przeciążenia blockchainu.

Dlatego zawsze wskazane jest dokładne sprawdzenie ich wysokości przed zainicjowaniem zamiany, ponieważ mogą być szczególnie wysokie w określonych momentach i prowadzić do nieprzyjemnych niespodzianek. 

Po zakończeniu zamiany zakupione tokeny będą na koncie DEX-a. Jeśli DEX jest podłączony do portfela non-custodial, będą już tam również.