これは、Rapplerに語られた、身元を明かしたくない投資家の話です。これは、政府によって調査され、メディアで広く報道されている事件に関連した、個人投資家の個人的な経験のみに基づいています。

この記事は、資格を持つ弁護士からの法的助言の代わりにはなりません。 

誰もが、投資金全額を取り戻すことは決してできず、取り戻せる分だけで妥協すべきだと私に言いました。彼らは現実的だっただけです。その頃までには、複数のニュース報道が、2014年にMaria Francesca「Mica」Tanによって設立されたプライベート・エクイティ会社であるMFTグループ・オブ・カンパニーズが、ポンジ・スキームのような仕組みを運営し、未登録証券を販売し、裁判所でシンジケート詐欺罪に直面しているという疑惑を詳細に報じていました。

私は、支払いを待ち、望んでいる不満を持つ投資家の長いリストの一人になろうとしていました。 

MFTからの小切手が不渡りになり始めたとき、説明と謝罪がありました。すぐにZoom通話が続きました。約束がなされ、スプレッドシートで計算された支払いスケジュールで正式化されました。138の銀行口座とその他の資産が凍結されているものの、裁判所の問題が解決されれば支払いが再開されるという保証がありました。

そして信頼がありました。

私は、政府の病院やクリニックに診断機器を供給する医療機器会社だと信じ込まされたものに投資しました。私はこの機会を、冷たい売り込みやオンライン広告を通じて発見したのではありません。20年以上の友人がそれを推奨したので投資しました。彼女は自分自身のお金を会社に投資したと私に話し、家族や親しい友人だけに開かれた非伝統的な貸付契約として提示しました。

彼女は、MFTが大規模な政府契約のために機器を取得する際の短期的な資金ギャップを埋めるために、時々「非伝統的な貸付」を使用すると私に話しました。銀行は、融資を承認し、資金を解放するのに十分な速さで動くことができないと彼女は説明しました。エンジェル投資家と呼ばれる個人がそのギャップを埋め、半年ごとに10%の利息が支払われました。2年間のロックアウト期間の終わりに、私たちは投資金を取り戻すことになっていました。

私は彼女を信じました。 

支払いの意思、法的戦略

最初は、構造化された返済提案がありました。修正されたスケジュールがありました。凍結された資産と進行中の訴訟に関連した説明がありました。希望を延ばすのに十分小さいが、エスカレーションを遅らせるのに十分大きい分割払いさえありました。

私の弁護士は、支払いの意思は、債務を履行する誠実な意図か、支払いを延期し法的責任を回避するための戦略のいずれかであると私に説明しました。

「支払いの意思を主張することは、債務者が期日を過ぎても負債が未払いのままである場合の一般的なアプローチです。それは、外部要因が許さないだけで、全額決済する意図があると主張することで、投資家や債権者に支払期間の延長や債務の再構築を説得する債務者の戦略になり得ます」と私の弁護士は言いました。

私は、他の多くのMFT投資家がMicaや他の取締役とのZoom通話で債務再構築オプションについて話し合うために集められていたことを知りました。 

「支払いの意思は『誠実な意図』の兆候となり得ますが、これは詐欺における一般的な防御であり、実際にいくつかのケースで裁判所によって支持されています。誠実な意図が真実であり、証明されれば、一般的にフィリピン改正刑法の下での詐欺やその他の欺瞞の犯罪における疑惑の悪意や犯罪意図を否定することができます」と私の弁護士はさらに説明しました。

「これは長年の教義に基づいていると言われています:『訴えられた行為を行う人の心が無実である場合、犯罪は犯されない』。しかし、債務を決済したり委託された資金を返還したりするための誠実で最善の努力が実際に行われていない場合、単なる支払いの意思の言葉は『誠実な意図』の兆候として通用しません」と私の弁護士は付け加えました。

私の場合、その「支払いの意思」は壊れたレコードのように十分に頻繁に言われたため、もはや私にとって誠実な意図の兆候には似ていませんでした。 

私への支払いが停止した頃には、刑事告訴が提出されていました。報告された裁判所記録と証券取引委員会によると、シンジケート詐欺と証券の違法販売の疑惑に関連して、Tan家の数人のメンバーとその関係者に対して逮捕状が発行されました。

証券取引委員会は以前にグループに対して行動を起こし、当局は会社とその役員に関連する約138の銀行口座について報告していました。

それでも、多くの投資家は個別の苦情を提出することを控えていました。私もその一人でした。私は静かに投資金を回収することを望んでいました。長く高額な訴訟手続きを避けたかったのです。裏切られたという事実を信じることを拒否したことで、私は感情的に麻痺していました。

振り返ってみると、これは適切な文書化のための時間を私に与えてくれました。修正されたすべてのスケジュールは債務を認めました。返済を約束するすべてのメッセージは義務を確認しました。

契約書、不渡り小切手、会話のスクリーンショットが私の訴訟の基盤となりました。これが、初期投資と利息、そして法的費用の返済を回収するのに十分な支払いを受けた方法です。これが私がそれを行った方法です。 

1. タイムラインを構築する。 

転機は、「いつ支払ってくれるのか?」と尋ねるのをやめ、「彼らが私にお金を借りていることをどのように文書化するのか?」と尋ね始めたときに来ました。

証拠をまとめるという考えに圧倒される人もいます。一連の出来事を中心に証拠を構造化することで分解してください。重要な出来事には、投資した時期、お金を受け取った時期、契約書に署名した時期、支払いが行われた時期、停止した時期が含まれます。

私は証拠に裏付けられたタイムラインを構築し、以下をまとめました:

• 契約書
• 資金移転の証明:いくら支払われ、いつ支払われたか
• 受領の確認:お金が受領されたことの証明
• 私の口座からMFTにお金を送金したことを示す銀行取引明細書
• 不渡り小切手:元の小切手と小切手が不渡りになったことの銀行からの確認
• 返済を約束するすべてのメッセージのスクリーンショット
• 提案された支払いスケジュールのコピー

2. 早い段階で法執行機関を関与させる。

文書をまとめた後、私は弁護士に相談し、Camp Crameのフィリピン国家警察本部にある犯罪捜査検挙グループ(CIDG)の下の詐欺・商業犯罪ユニット(AFCCU)に足を運びました。

AFCCUは詐欺と商業犯罪に関する苦情を処理します。独立して召喚状を発行することはありませんが、その関与はエスカレーションを示します。苦情が提出されると、正式な調査プロセスを開始できます。

それと並行して、私の弁護士は正式な要求書を準備しました。CIDGはサンプルテンプレートを提供しました。私の弁護士は言葉を強化し、法的費用の返済に関する重要な条項を追加しました。

法執行機関の関与は交渉の力学を変えます。それは非公式な嘆願を、逮捕につながる可能性のある刑事手続きの提出、またはMFTの場合には特に、MFTの主要取締役および役員に対する未執行の逮捕状の執行に変換します。 

3. 法的に執行可能な約束手形に署名してもらう。

MFTの数人の主要人物は、逮捕を逃れていると報じられており、国外にいるとされています。 

管轄外の個人を追いかけるのではなく、私の弁護士は、私の取引に直接関与し、フィリピンに物理的に存在する人物にまず焦点を当てることを勧めました。それは私の投資を促進した友人でした。

法律で要求される2通の要求書をMFT関係者と私の友人に送った後、CIDG-AFCCUは彼女に本部に来るよう招待状を送りました。それは和解のための調停の試みでした。  

約束手形が作成され、義務を分割払いに分けましたが、総負債を明確に指定しました。

私の場合、署名された約束手形は、論争のある問題を裁判所で執行可能なより単純で具体的な法的義務に変えました。

CIDG-AFCCUでの会議の2日後、元金、合意された利息、法的費用の返済を意味する全額が支払われると言われました。3日目に、私の銀行で支配人小切手が手渡されました。 

和解のスピードは不快な疑問を提起しました。正式な圧力の下で48時間以内に支払いが可能であったなら、なぜ約2年間の約束が必要だったのでしょうか? 

あるニュース報道は、Micaがその後フィリピンに戻ったと主張しています。 

4. 感情的な準備ができているかを測る。

初期の会議の一つで、私の弁護士は私が予期していなかった質問をしました:「感情的に準備ができていますか?」

私たちは裁判訴訟を経る必要はありませんでしたが、それでもそのプロセスは対決的です。

私が行動を起こそうとしていた相手は、20年以上知っている人でした。私たちはいつも友人として会っていましたが、その日、弁護士と法執行官の前では、私たちが敵対者であることは明らかでした。

私たちの友情と、それが築かれた信頼のために、私は本来必須であるべき検証のステップを無視しました。友情がデューデリジェンスに取って代わりました。親密さが懐疑に取って代わりました。

潜在的な経済的損失は苦痛でしたが、裏切りは不安定化させるものでした。

前に進むことを決めた理由は、沈黙は債務者にしか利益をもたらさないという認識でした。欺かれたことへの恥、友情を救う努力は、私を沈黙させ、要求をエスカレートさせないようにするための道具でした。 

すべての投資家が私と同じ結果を得るわけではないことは承知していますが、私の訴訟に戦うチャンスを与えたものが何であるかは知っています。それは並外れた法的操作を必要としませんでした。それはタイムラインの構造を必要とし、証拠に裏付けられていました。そして、かつて信頼していた人に対して法的措置を取るための感情的な準備です。– Rappler.com