上院民主党議員、バイナンスの17億ドルのイラン制裁違反について連邦調査を要求

暗号資産業界は、上院民主党議員が財務省と司法省に対し、バイナンスの不正資金管理対策に関する調査を正式に要請したことで、新たな規制審査に直面している。この調査は、世界最大の暗号資産取引所がイエメンのフーシ派武装勢力を含むイラン支援のテロ組織に対し、17億ドルの取引を容易にしたという爆発的な暴露を中心としている。

コネチカット州のリチャード・ブルーメンソール上院議員は、バイナンスの内部調査員が制裁対象のイラン・ネットワークへの大規模な資金移動の導管として特定した2つの香港企業との取引に関する包括的な記録をバイナンスに要求する主導的役割を果たしている。この調査は、デジタル資産のコンプライアンス基準が連邦当局による厳しい審査を受けている中、暗号資産規制にとって重要な局面で行われている。

調査により、バイナンスの内部コンプライアンス体制における問題のあるパターンが明らかになった。同社の調査員は、2024年から2025年にかけて、イランの組織がプラットフォーム上の1,500以上のアカウントにアクセスしており、そのうち2つの特定のアカウントが17億ドルの疑わしい取引の主要なチャネルとして機能していたことを発見した。最も懸念されるのは、これらのアカウントの1つがバイナンスの密接なビジネスパートナーに属していたことで、取引所のベンダー審査手続きに疑問を投げかけている。

これらの取引のタイミングは、バイナンスの規制上の地位にとって特に損害を与えるものである。内部コンプライアンスチームは、2025年10月にトランプ大統領がバイナンス創設者のChangpeng Zhaoに対して物議を醸す恩赦を行う数ヶ月前に、これらのイランへの送金を報告していた。Zhaoは、マネーロンダリング防止違反と銀行秘密法違反で有罪を認め、5,000万ドルの個人罰金を科された後、4ヶ月間連邦刑務所に服役していた。

調査員が発見を行った後に明らかになったことは、コンプライアンス監視に抵抗する企業文化を示している。複数の情報源によると、バイナンスの経営陣は内部調査を解体し、イランのネットワークを発見した少なくとも4人の従業員を解雇または停職処分にした。これらの解雇は、調査員が適切なプロトコルに従って上級管理職に調査結果を報告したにもかかわらず行われた。

市場への影響は、バイナンスのコーポレートガバナンスの問題を超えて広がっている。取引所のネイティブトークンであるBNBは613.55ドルで取引されており、過去24時間で1.88%下落し、過去1週間で1.94%下落している。これらの緩やかな下落は抑制されているように見えるかもしれないが、トークンの時価総額837億ドルは、規制措置がエスカレートした場合、投資家にとって重大なエクスポージャーを表している。

バイナンスは無実を主張しており、代表者は調査員がコンプライアンス上の懸念に対する報復ではなく「個人的な事情」により退職したと主張している。同社は、特定された組織をプラットフォームから削除し、関連当局に通知したと主張している。しかし、この弁明は、Zhaoの最初の有罪判決と2023年の連邦当局との18億1000万ドルの和解につながった確立されたコンプライアンス失敗のパターンを考えると、空虚に響く。

より広範な暗号資産市場の文脈は、これらの懸念を増幅させている。Bitcoinが2兆2700億ドルの世界的な暗号資産市場で58%の市場支配力を維持している中、主要取引所に対する機関投資家の信頼は極めて重要である。BNBを通じたバイナンスの3.68%の市場支配力は、取引所をシステム上重要な存在として位置づけており、コンプライアンスの失敗がデジタル資産エコシステム全体に波及することを意味している。

イランの制裁違反は、現在の地政学的状況において特に重要である。この送金は、フーシ派だけでなく、ハマス、ヒズボラ、パレスチナ・イスラム聖戦も支援したとされ、10月7日の攻撃の前後に行われた。この時系列は、孤立した事件ではなく、継続的な制裁逃れを示唆しており、バイナンスを民事罰を超えた刑事責任にさらす可能性がある。

上院の調査は、日常的な監視以上のものを意味している。ブルーメンソールの財務省とDOJへの調査の正式な要請は、証拠が組織的な制裁違反を裏付ける場合、潜在的な刑事照会を示唆している。財務省の外国資産管理局は、禁止された取引を容易にする機関に対して資産を凍結し、実質的な民事罰金を科す能力を含む、重要な執行権限を有している。

暗号資産投資家と機関にとって、これらの動向はデジタル資産分野における持続的な規制リスクを強調している。トランプ政権がWorld Liberty Financialのバイナンスとのパートナーシップなどのイニシアチブを通じて一般的な暗号資産支援を示している一方で、制裁執行は政治的配慮を超越した超党派の優先事項であり続けている。

調査の結果は、暗号資産取引所に対するより広範な規制枠組みに影響を与える可能性が高い。現在上院で検討中のCLARITY Actは、包括的なデジタルCLARITY Actルールの確立を目指しており、バイナンスのコンプライアンス失敗は、より制限的な監視規定を加速させる可能性がある。

今後を見据えると、バイナンスは不安定な道のりに直面している。取引所は、世界中の数百万人のユーザーの運用安定性を維持しながら、潜在的な連邦執行措置をナビゲートしなければならない。議会の要求に対する同社の対応と連邦捜査官との協力は、このスキャンダルが抑制されたままであるか、世界の暗号資産の状況を再形成する可能性のある実存的な規制上の課題にエスカレートするかを決定する上で極めて重要である。