Crime cryptographique, grâces présidentielles et défaillances systémiques : comment les grandes plateformes d'échange ont continué à profiter au milieu d'activités illicites

Malgré les actions légales et la surveillance, les principales plateformes d'échange de cryptomonnaies ont traité des fonds illicites. Les faiblesses systémiques, les lacunes réglementaires et la criminalité persistante révèlent de profondes vulnérabilités.

En octobre 2025, le président Donald J. Trump a accordé une grâce à Changpeng "CZ" Zhao, fondateur de Binance. Zhao avait plaidé coupable en novembre 2023 pour ne pas avoir mis en place des protections de base contre le blanchiment d'argent. La Maison Blanche a présenté cette grâce comme la fin de la soi-disant "guerre contre la crypto". Pourtant, les analystes et les enquêteurs avertissent que les problèmes sous-jacents demeurent.

Entre novembre 2023 et juillet 2025, Binance traitait encore des transactions liées au crime organisé. Des flux similaires ont été découverts chez OKX, qui a plaidé coupable en février 2025 pour violations de la loi sur les transmetteurs d'argent illégaux. Ces développements révèlent des faiblesses systémiques dans la conformité des plateformes d'échange et la réglementation au niveau international.

Malgré les exigences de surveillance et les contrôles judiciaires, des centaines de millions de dollars ont continué à transiter par des comptes d'échange liés à des réseaux criminels. Ces schémas persistants soulèvent de sérieuses questions quant à savoir si l'industrie a amélioré ses défenses de manière significative.

Batailles juridiques et défaillances de conformité des plateformes d'échange

Les problèmes juridiques de Binance ont commencé avec un accord de plaidoyer en 2023, déposé en novembre, et liés aux soupçons que la plateforme d'échange ne surveillait pas correctement les transactions pour détecter les signes d'activités illicites et, par conséquent, permettait à l'argent provenant d'activités terroristes et cybercriminelles d'entrer dans leur système. Dans le cadre de l'accord, Binance avait accepté de tenir des registres solides sur la vérification d'identité (KYC) et de signaler les comportements suspects.

En février 2025, OKX a également plaidé coupable pour son activité de transmetteur d'argent illégal aux États-Unis. L'entreprise a accepté d'avoir un consultant en conformité indépendant. Pourtant, selon l'analyse blockchain, les comptes OKX ont reçu pas moins de 226 millions de dollars du groupe Huione suite au plaidoyer de culpabilité de ce dernier.

Binance avait reçu au moins 408 millions de dollars en tether (USDT) de portefeuilles liés à Huione entre juillet 2024 et juillet 2025. Cela a persisté même lorsque le département du Trésor américain a fait de Huione l'une des principales préoccupations de blanchiment en mai 2025. Les avocats ont déclaré que de telles désignations mettent généralement en suspens toutes les transactions.

L'expert américain en lutte contre le blanchiment d'argent, Ross Delston, a déclaré que les entreprises devraient rompre immédiatement les liens avec les entités signalées. Pourtant, malgré les exigences, les plateformes d'échange ont continué à traiter ces flux sans preuve claire d'action décisive pour les arrêter.

Exploitation criminelle de l'infrastructure crypto

Les plateformes d'échange fonctionnent de manière similaire aux banques en ce sens qu'elles permettent aux utilisateurs de stocker de l'argent, d'effectuer des transactions et de convertir des actifs. Pourtant, les comptes crypto n'ont pas les protections d'assurance fédérale dont bénéficient les comptes bancaires. Les criminels profitent de cet environnement car il existe une très grande variété de surveillance d'un pays à l'autre.

Une enquête de l'ICIJ a pu retracer des dizaines de milliers de transactions liées à des réseaux criminels majeurs. Ceux-ci comprenaient des hackers de Corée du Nord, des gangs de blanchiment russes et des gangs de trafic chinois. Des comptes Binance, OKX, HTX et Coinbase ont été trouvés parmi beaucoup de ces flux.

Des portefeuilles appartenant à un blanchisseur d'argent du cartel mexicain de Sinaloa ont reçu plus de 700 000 dollars via Binance. La plupart de ces fonds provenaient initialement de Coinbase, ce qui montre que des fonds illicites circulaient entre les principales plateformes américaines. L'argent lié aux opérations de trafic chinoises affluait vers des comptes chez OKX.

Un compte de blanchiment d'argent russe, associé au programme de financement d'armes de la Corée du Nord, était encore actif sur HTX jusqu'en août 2025. À l'époque, le propriétaire de HTX, Justin Sun, a également investi 75 millions de dollars dans une autre entreprise crypto de la famille Trump, World Liberty Financial, où l'on peut voir des enchevêtrements entre les acteurs majeurs et les gros titres réglementaires.

Ces exemples révèlent l'étendue des flux criminels intégrés dans les opérations d'échange malgré les proclamations continues de conformité et de coopération.

Blanchiment sophistiqué via des systèmes décentralisés

Les criminels commencent à s'appuyer sur des services d'échange décentralisés pour masquer la source des fonds avant leur arrivée sur les plateformes d'échange. Ces protocoles d'échange permettent aux utilisateurs de convertir un actif contre un autre sans aucun contrôle d'identité, ce qui crée un problème pour les systèmes de conformité traditionnels.

En février 2025, des hackers ont volé environ 1,5 milliard de dollars en cryptomonnaies de la plateforme d'échange basée à Dubaï Bybit, ce que le Trésor américain a qualifié de plus grand vol de crypto à ce jour. Une grande partie de l'ether volé a été transmise via THORChain, une plateforme d'échange décentralisée.

Les analystes blockchain ont découvert que 5 adresses de dépôt Binance ont reçu plus de 900 millions de dollars en ether liés à cette activité en dix jours. Bien qu'il n'y ait eu aucune preuve directe que Binance contrôlait ces adresses, les experts ont déclaré que l'ampleur des flux aurait dû déclencher l'alarme.

Jonathan Reiter, PDG de la société d'analyse blockchain ChainArgos, a souligné que les outils de conformité devraient identifier de tels dépôts importants. "Même un outil de filtrage de base détecterait ce schéma d'activité", a-t-il déclaré, pointant une disparité entre la technologie existante et les pratiques dans le monde réel.

Binance a répliqué en mettant en avant son investissement dans l'infrastructure de conformité - comme avoir plus de 1 280 employés travaillant sur la sécurité et les efforts de lutte contre le blanchiment d'argent. L'entreprise a déclaré qu'elle surveille constamment les activités à haut risque et travaille avec les forces de l'ordre.

THORChain a déclaré que des traders indépendants, et non son service d'échange, contrôlaient les adresses de dépôt Binance. Cependant, l'épisode a montré comment la finance décentralisée peut encore jouer un rôle indirect dans l'activité de blanchiment. Par conséquent, les risques augmentent lorsque les plateformes DeFi / Finance Décentralisée se connectent aux plateformes d'échange centralisées.

Victimes de la criminalité crypto

Le coût humain de ces lacunes systémiques est élevé. En 2024, le Federal Bureau of Investigation (FBI) a estimé que les Américains ont perdu 9,3 milliards de dollars à cause de crimes liés aux cryptomonnaies - soit une augmentation de 67 % par rapport à l'année précédente de 2023. Ces pertes sont préjudiciables aux individus et aux familles, et souvent ils ont peu de chances de récupération.

Une victime, Carrissa Weber, 58 ans, a fini par perdre plus de 25 000 dollars dans une arnaque à l'emploi à distance qui acheminait des fonds en cryptomonnaies. La police lui aurait dit qu'il est peu probable qu'elle récupère. Une autre victime, Asako Nishizaki, 68 ans, a perdu plus de 74 000 dollars dans une arnaque sentimentale et sa maison par la suite.

Un père a perdu plus d'1 million de dollars dans une arnaque à l'investissement crypto à Minneapolis. Le traçage blockchain a montré que les voleurs ont acheminé certains fonds volés via Binance et d'autres plateformes d'échange. Cependant, les forces de l'ordre ont pris des mesures limitées pour tracer ces comptes. En conséquence, Paul DiLello, 67 ans, a perdu 150 000 dollars d'économies de retraite et a subi un préjudice financier et émotionnel grave.

Ces victimes ont déclaré que la police et les autorités n'avaient pas les outils, la formation ou les ressources pour tracer et récupérer leurs fonds. Beaucoup se sont vu dire par les officiers locaux qu'il y avait peu à faire car les escrocs opéraient à l'étranger ou utilisaient des portefeuilles anonymes.

L'incapacité des victimes à obtenir une forme de recours met en évidence des lacunes clés dans la réponse de l'industrie et des forces de l'ordre à la criminalité crypto.

Difficultés de conformité au sein des plateformes d'échange

D'anciens membres du personnel de conformité de grandes plateformes d'échange ont déclaré se sentir submergés et manquer de personnel disponible. Un ancien employé de Coinbase a déclaré que les équipes de conformité étaient submergées par la quantité de traitement qu'elles devaient effectuer pour traiter leurs alertes à temps, ce qui les amenait à manquer des risques.

"Les alertes étaient constantes mais les ressources étaient limitées", a déclaré l'ancien employé anonyme. "Il y avait plus de signaux d'alarme que de personnel pour les examiner de manière significative."

Un ancien analyste de lutte contre le blanchiment d'argent d'OKX a raconté de longues heures à traiter des files d'attente d'alertes contenant souvent des cas triviaux et graves. "Pour la crypto, il y a ce volume énorme", a-t-elle déclaré. Il y a plus d'accent sur la quantité que sur la qualité, et cela conduit à des erreurs.'

Pamela Clegg, chercheuse expérimentée en blockchain, a déclaré que les banques doivent généralement prouver aux régulateurs qu'elles disposent des bons systèmes de surveillance qui signalent l'activité suspecte mais ne surchargent pas les responsables de la conformité. Les plateformes d'échange de cryptomonnaies, en comparaison, ont tendance à recevoir très peu d'examen équivalent.

Alessio Della Santa, qui a travaillé au département de conformité de Binance jusqu'en septembre 2024, a déclaré que le personnel ne disposait pas de données de base telles que des adresses domiciliaires vérifiées, affaiblissant leur capacité à enquêter sur les comptes suspects. "À moins d'avoir des informations de base, il est très difficile de pouvoir prendre des décisions éclairées", a-t-il déclaré.

Ce sont les défis internes, ainsi que le volume considérable de transactions qui entravent encore la conformité efficace.

Fragmentation réglementaire et lacunes d'application

Les approches réglementaires des cryptomonnaies sont assez variées dans le monde. Des nations comme la Chine et l'Algérie ont interdit le trading de crypto par crainte de la stabilité financière. D'autres, comme Singapour et les membres de l'Union européenne, ont mis en place des régimes de licence qui exigent la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.

L'Europe a adopté de nouvelles réglementations fin 2024 concernant les mesures de transparence et de protection des consommateurs dans le cadre de son initiative Markets in Crypto Assets (MiCA). Ces règles visaient à accroître la surveillance et à freiner les flux illicites en imposant des normes de déclaration pour les entreprises crypto.

Aux États-Unis, cependant, l'application a changé. Sous l'administration Trump, les poursuites civiles contre les principales plateformes d'échange telles que Coinbase, Kraken et Binance ont été abandonnées même si les affaires pénales contre des plateformes comme OKX et le mélangeur Tornado Cash continuaient d'avancer.

Les régulateurs définissent les plateformes d'échange comme des transmetteurs d'argent aux États-Unis et elles sont soumises à des normes de conformité inférieures à celles des banques. Plusieurs agences supervisent les banques en ce qui concerne leurs pratiques de lutte contre le blanchiment d'argent, mais l'IRS confie à la division des petites entreprises et des travailleurs indépendants la surveillance de la crypto malgré leurs ressources limitées, selon les rapports de l'inspecteur général fédéral.

Julia Hardy, cofondatrice de la société d'enquêtes blockchain ZeroShadow, a déclaré que de nombreuses agences locales d'application de la loi manquent de formation et d'outils de traçage appropriés. En conséquence, elles ont du mal à suivre les cryptomonnaies volées sur les blockchains publiques. Par conséquent, la récupération des actifs reste difficile malgré les transactions criminelles transparentes.

Réseaux de blanchiment mondiaux et exposition des plateformes d'échange

Au-delà de Huione et THORChain, il existe d'autres cas de réseaux criminels plus larges abusant des faiblesses des plateformes d'échange. Des organisations russes de blanchiment d'argent telles que les réseaux Smart et TGR ont déplacé au moins des dizaines de millions de dollars via l'infrastructure des plateformes d'échange.

L'Agence nationale du crime du Royaume-Uni a mené l'opération Destabilise fin 2024, la plus grande opération de lutte contre le blanchiment d'argent du pays en 10 ans. L'opération a démantelé deux réseaux de blanchiment liés à la Russie qui finançaient des cartels de la drogue, des groupes de ransomware et des façades d'espionnage.

Les données de la chaîne ont révélé que des portefeuilles liés à une figure du groupe Smart ont transféré un minimum de 40 millions de dollars via des comptes Binance de 2019 à 2021. Une plateforme d'échange appelée WhiteBIT, une plateforme d'échange européenne, a envoyé au moins 8 millions de dollars supplémentaires dans des portefeuilles associés à HTX. Les plateformes d'échange répondent souvent qu'elles ne peuvent pas bloquer la crypto dans le transfert entrant car les protocoles blockchain ne permettent pas la prévention des dépôts.

Les critiques affirment que la blockchain permet aux actifs de circuler librement à travers les frontières. Cependant, les plateformes d'échange peuvent toujours surveiller l'activité et signaler les comptes montrant des schémas suspects. Par conséquent, les plateformes restreignent souvent les adresses liées à des réseaux criminels connus.

La grâce de CZ et la messagerie de l'industrie

La grâce d'octobre 2025 de Changpeng Zhao était symbolique d'un changement politique dramatique. Les partisans ont salué l'action comme une réaffirmation de l'innovation ; les critiques l'ont considérée comme une clémence réglementaire qui handicapait l'application. Trump, qui avait à un moment affirmé que le bitcoin était une "arnaque", est soudainement apparu comme un promoteur de la crypto insistant pour faire des États-Unis la "capitale crypto du monde".

Plusieurs noms majeurs de l'industrie crypto et des entreprises étaient connus pour soutenir publiquement les campagnes politiques de Trump. Coinbase, Kraken, Crypto.com, etc., ont tous contribué aux efforts de collecte de fonds inauguraux et politiques. Les jumeaux Winklevoss ont fait leur don en bitcoin, ce qui montre les liens croissants entre les intérêts de l'industrie et la politique.

En réponse à la grâce, une statue dorée de 3 mètres de Zhao est apparue près du Capitole américain, installée par des enthousiastes de la crypto. Zhao a exprimé sa gratitude aux fans mais a rejeté une pépite crypto associée à la statue qui avait rapidement grimpé puis chuté, laissant de nombreux fans avec des tokens presque sans valeur.

L'environnement politique a changé le sentiment parmi les industries. L'application relâchée ainsi que les grâces très médiatisées ont donné l'impression que les défaillances de conformité avaient des conséquences limitées, encourageant certaines entreprises à se concentrer sur la création de croissance et de part de marché.

Conclusion

L'enquête de l'ICIJ montre que bien qu'elles aient plaidé coupable, été surveillées par les tribunaux et réglementées par les autorités, des plateformes d'échange telles que Binance et OKX ont continué à traiter des centaines de millions de fonds suspects entre 2023 et 2025. Les équipes de conformité internes continuent d'être submergées, et les régimes réglementaires fragmentés permettent aux acteurs criminels d'exploiter les failles.

Les victimes perdent des milliards de dollars supplémentaires avec des escroqueries en ligne et des transactions monétaires illicites et peu de chances de récupération. La transparence de la blockchain ne s'est pas traduite par une meilleure application et protection des consommateurs. Une réforme durable implique un investissement significatif dans l'infrastructure de conformité, une coopération améliorée avec les forces de l'ordre et des normes mondiales uniformes.

Sans changements significatifs, les vulnérabilités des systèmes continueront d'exister, laissant les utilisateurs, les institutions et les systèmes financiers exposés au risque de nouveaux préjudices.

L'article Crime crypto, grâces présidentielles et défaillances systémiques : Comment les grandes plateformes d'échange ont continué à profiter au milieu d'activités illicites est apparu en premier sur Live Bitcoin News.