هزینه‌های صرافی کریپتو توضیح داده شد: هزینه‌های پنهان و چگونه صرفه‌جویی کنیم

صرافی‌های ارز دیجیتال محبوب‌ترین پلتفرم‌های این صنعت هستند که به میلیون‌ها کاربر در سراسر جهان خدمات ارائه می‌دهند. اغلب، این اپلیکیشن‌های معاملاتی اولین نقطه ورود برای کاربران جدیدی هستند که فضای کریپتو یا رمز از را کاوش می‌کنند.

آن‌ها با ارائه طیف وسیعی از خدمات، تعامل کاربران با دارایی‌های دیجیتال را آسان می‌کنند.

با این حال، انتظار می‌رود کاربران هنگام استفاده از این خدمات، هزینه‌هایی را بپردازند.

در حالی که این موضوع منطقی است زیرا این پلتفرم‌ها برای اداره کسب و کارشان نیاز به کسب درآمد دارند، درک نحوه عملکرد کارمزدهای صرافی ارز دیجیتال به کاربران کمک می‌کند تا بیشترین بهره را از فعالیت‌های معاملاتی خود ببرند و پول پس‌انداز کنند.

این مقاله همه چیز را که باید درباره کارمزدهای صرافی ارز دیجیتال بدانید و چرا اهمیت دارند، بررسی می‌کند. همچنین راه‌هایی برای کاهش این هزینه‌ها را برجسته می‌کند که سودهای کاربران را تقویت می‌کند.

کارمزدهای صرافی چیست و چرا اهمیت دارند

کارمزدهای صرافی ارز دیجیتال هزینه‌هایی هستند که کاربران هنگام خرید، فروش یا انتقال ارزهای دیجیتال متحمل می‌شوند. اما فراتر از آن است. این هزینه‌ها شامل کارمزدهای ناشی از فعالیت‌های کریپتو مانند معاملات، استیکینگ، استخراج، وام‌دهی، وام‌گیری و بسیاری موارد دیگر نیز می‌شود.

این کارمزدها درآمدی است که صرافی‌ها برای ادامه کسب و کار خود از آن استفاده می‌کنند. هر پلتفرم معاملاتی ارز دیجیتال ساختار کارمزد خاص خود را دارد که بر اساس عوامل مختلفی مانند نوع تراکنش، حجم معاملات و حتی وضعیت VIP کاربر تعیین می‌شود.

صرافی‌های ارز دیجیتال همچنین برای جلوگیری از سفارشات اسپم کارمزد دریافت می‌کنند. برخی کاربران مخرب اغلب از ربات‌ها برای ثبت سفارشات اسپم استفاده می‌کنند که می‌تواند باعث ازدحام و جعل حجم معاملات پلتفرم شود. وقتی این عوامل بد متوجه شوند که برای اجرای تراکنش‌های اسپم کارمزد پرداخت می‌کنند، ممکن است تجدید نظر کرده و اقدامات خود را متوقف کنند.

وقتی کاربران ارز دیجیتال دقیقاً بدانند صرافی‌های کریپتو چقدر کارمزد دریافت می‌کنند، می‌توانند معاملات خود را بر این اساس برنامه‌ریزی کنند. این به آن‌ها کمک می‌کند بدانند چه مقدار از سرمایه‌شان به پلتفرم می‌رود. با دانستن این موضوع، کاربران می‌توانند تصمیم بگیرند که آیا دفعات کمتری معامله کنند تا کارمزدهایی که باید بپردازند کاهش یابد و امیدوارانه سود خود را افزایش دهند. در راهنمای ما درباره نکات معاملاتی کریپتو، توجه خاصی به نحوه انباشته شدن کارمزدها و کاهش سود شما داریم، پس حتماً آن را بررسی کنید.

نه تنها این، بلکه کارمزدها به عنوان یک هزینه شناخته می‌شوند. به عبارت دیگر، بیشتر نرم‌افزارهای خوب مالیات ارز دیجیتال آن‌ها را در نظر می‌گیرند و سود مشمول مالیات را بر این اساس جبران می‌کنند، بنابراین شما بیش از حد در صورت مالیاتی سالانه خود پرداخت نمی‌کنید.

برخی از صرافی‌های ارز دیجیتال ممکن است به نظر برسد کارمزدهای پایینی دارند، در حالی که برخی دیگر گران به نظر می‌رسند. با این حال، در برخی موارد، این پلتفرم‌ها با به اصطلاح کارمزدهای پایین ممکن است هزینه‌های پنهانی داشته باشند. دانستن این موضوع جایی است که مقرون به صرفه بودن واقعی نهفته است. درک کارمزدها به کاربران کمک می‌کند تا پلتفرم‌ها را به طور مؤثر مقایسه کنند و انتخاب‌های آگاهانه‌ای انجام دهند.

کارمزدهای معاملاتی: سازنده، بردار و ساختارهای چندسطحی

هر کسی که در صرافی‌های ارز دیجیتال معامله می‌کند می‌داند که متداول‌ترین کارمزدهایی که پرداخت می‌کنند، کارمزدهای سازنده و بردار هستند. همچنین ساختارهای کارمزد چندسطحی وجود دارد که کاربران را برای معامله مکرر پاداش می‌دهد. بیایید هر یک از آن‌ها را تجزیه کنیم.

سازنده

سازنده معامله‌گری است که نقدینگی را به بازار اضافه می‌کند. این زمانی اتفاق می‌افتد که سفارشی ثبت کنید که فوراً پر نمی‌شود، که معمولاً یک سفارش محدود است. وقتی این نوع سفارش را ثبت می‌کنید، در دفتر سفارش قرار می‌گیرد و بخشی از مجموعه‌ای می‌شود که از آن سفارشات دیگر پر می‌شوند. به عبارت دیگر، شما با افزودن به فهرست سفارشات موجود، به ایجاد بازار عمیق‌تر و با نقدینگی بیشتر کمک می‌کنید. به همین دلیل، سازندگان بازار معمولاً با مبلغ کارمزد کریپتو کمتر پاداش می‌گیرند.

بردار

بردار معامله‌گری است که با خرید و فروش مستقیم از دفتر سفارش، نقدینگی را از بازار خارج می‌کند. این زمانی رخ می‌دهد که سفارشی ثبت کنید که فوراً پر می‌شود – معمولاً از طریق یک سفارش بازار. وقتی به عنوان سفارش بردار عمل می‌کنید، سفارشاتی را که سایر معامله‌گران (سازندگان) قبلاً ثبت کرده‌اند، حذف می‌کنید. بنابراین، شما تعداد گزینه‌های موجود در بازار را کاهش می‌دهید. از آنجا که سفارش شما فوراً پردازش می‌شود و نیاز دارد صرافی فوراً معامله را تطبیق و تکمیل کند، صرافی کارمزد کمی بالاتری برای این خدمت دریافت می‌کند.

ساختارهای کارمزد چندسطحی

صرافی‌های ارز دیجیتال از ساختارهای کارمزد چندسطحی برای ارائه تخفیف کارمزد معاملات به معامله‌گران استفاده می‌کنند. در این ساختار، هر چه کاربران بیشتر در صرافی معامله کنند، بیشتر می‌توانند از تخفیفات بالاتر کارمزدها بهره‌مند شوند. این ساختار همچنین به کسانی که با مبالغ زیاد در صرافی‌ها معامله می‌کنند، سود می‌رساند. ایده این است که معامله‌گران را تشویق کند تا در صرافی فعال‌تر باشند و همچنین بیشتر برای معاملات هزینه کنند. هر صرافی ارز دیجیتال ساختار کارمزد خاص خود را دارد. در نتیجه، برای کاربران مفید است که ساختارهای کارمزد چندسطحی پلتفرم‌های مختلف را مقایسه کنند تا انتخاب‌های عاقلانه‌ای انجام دهند.

کارمزدهای سپرده و برداشت در صرافی‌های مختلف

هر زمان که کاربران دارایی‌های کریپتو را واریز یا برداشت می‌کنند، اغلب کارمزدی به آن متصل است.

بیشتر صرافی‌های ارز دیجیتال هنگامی که کاربران پول فیات را به حساب‌های خود ارسال می‌کنند، به ویژه از طریق انتقال بانکی، کارت نقدی/اعتباری یا سایر پلتفرم‌های پرداخت شخص ثالث، کارمزد واریز دریافت می‌کنند. با این حال، تأمین مالی حساب شما با دارایی‌های کریپتو برای اکثر صرافی‌ها رایگان است. البته، باید هزینه شبکه را بپردازید و مبلغ به دارایی‌ها و بلاک چین بستگی دارد.

از سوی دیگر، برداشت‌ها اغلب با هزینه همراه هستند. پلتفرم‌های کریپتو هنگامی که کاربران وجوه را از حساب صرافی خود به بانک‌های محلی و سایر پلتفرم‌های کریپتو خود منتقل می‌کنند، کارمزد برداشت دریافت می‌کنند. هر صرافی ارز دیجیتال کارمزدهای برداشت منحصر به فرد خود را دارد. برخی کارمزد ثابت دریافت می‌کنند، در حالی که برخی دیگر درصدی از مبلغ برداشت شده را دریافت می‌کنند.

با این حال، بیایید نگاهی به کارمزدهای واریز و برداشت برخی از محبوب‌ترین صرافی‌های ارز دیجیتال، از جمله بایننس، Bybit، Coinbase، KuCoin و OKX بیندازیم.

بایننس

واریزی‌ها: واریز ارز دیجیتال رایگان است.

برداشت‌ها: بایننس برای هر برداشت ارز دیجیتال کارمزد ثابت دریافت می‌کند. با این حال، کارمزد به شبکه و دارایی درگیر بستگی دارد. به عنوان مثال، برداشت USDT از طریق زنجیره BNB 0.01 USDT هزینه دارد، در حالی که برداشت USDT از طریق اتریوم و TRON 1 USDT هزینه دارد.

Bybit

واریزی‌ها: واریز ارز دیجیتال رایگان است.

برداشت‌ها: Bybit برای برداشت USDT در تمام شبکه‌ها $0-$1 و برای برداشت BTC 0.00011 BTC ($10) دریافت می‌کند.

Coinbase

واریزی‌ها: واریز ارز دیجیتال رایگان است. با این حال، واریز فیات ممکن است بسته به روش پرداخت هزینه داشته باشد. به عنوان مثال، کاربران برای انتقال سیمی کارمزد $10 پرداخت می‌کنند.

برداشت‌ها: Coinbase هنگامی که دارایی‌های خود را از پلتفرم برداشت می‌کنید، دو نوع کارمزد دریافت می‌کند.

1. کارمزد شبکه: کارمزدی که برای پردازش یک تراکنش در بلاک چین به ماینر یا اعتبارسنج پرداخت می‌شود. کارمزد شبکه به دارایی و بلاک چین بستگی دارد و Coinbase معمولاً آن را در زمان برداشت نمایش می‌دهد.
2. کارمزد پردازش: Coinbase این کارمزد را برای پردازش تراکنش در پلتفرم خود دریافت می‌کند. صرافی برای برداشت BTC از طریق شبکه لایتنینگ 0.2% (از مبلغ منتقل شده) و برای برداشت USDT 0.01% (از مبلغ منتقل شده) دریافت می‌کند که حداکثر 20 USDT است.

KuCoin

واریزی‌ها: واریز ارز دیجیتال رایگان است.

برداشت‌ها: KuCoin کارمزدهای برداشت را بر اساس دارایی‌ها و بلاک چین مورد استفاده برای برداشت دریافت می‌کند. برداشت USDT، از جمله مالیات‌ها، بسته به شبکه می‌تواند تا $5 یا کمتر تا $0.5 هزینه داشته باشد. و هنگام برداشت BTC از طریق شبکه بیت‌کوین، KuCoin کارمزد 0.000963 BTC دریافت می‌کند.

OKX

واریزی‌ها: واریز ارز دیجیتال رایگان است

برداشت‌ها: کارمزدها به هزینه شبکه برای سکه‌ای که برداشت می‌کنید بستگی دارد. به عنوان مثال، حداقل و حداکثر کارمزدهای برداشت برای USDT به ترتیب 0.001 USDT (Berachain و Plasma) و 1 USDT (Solana) است. از سوی دیگر، کسانی که از انتقال بانکی محلی استفاده می‌کنند، برای خدمات برداشت $30 پرداخت می‌کنند.

هزینه‌های پنهانی که معامله‌گران اغلب نادیده می‌گیرند

جدای از کارمزدهای اعلام شده‌ای که تاکنون بحث کردیم، مانند کارمزدهای سازنده-بردار، برخی از صرافی‌ها فراتر رفته و کارمزدهای پنهانی را از کاربران دریافت می‌کنند که ذکر نشده است. این‌ها ظریف هستند و به راحتی به عنوان کارمزد برچسب‌گذاری نمی‌شوند، اما همچنان برای کاربران هزینه دارند. در اینجا برخی از متداول‌ترین آن‌ها آورده شده است:

هزینه‌های تبدیل ارز

هر زمان که کاربر یک دارایی کریپتو را به ارز دیجیتال دیگر یا به ارز فیات تبدیل می‌کند، صرافی ارز دیجیتال ممکن است هزینه تبدیلی اعمال کند که قبل از اجرای معامله به هزینه کل اضافه می‌شود.

لغزش

در زمان‌هایی که بازار کریپتو نوسان سریع را تجربه می‌کند یا نقدینگی کم است، قیمتی که معامله‌گران سفارشات خود را با آن ثبت می‌کنند ممکن است با قیمتی که از دفتر سفارش دریافت می‌کنند متفاوت باشد. این تفاوت لغزش نامیده می‌شود. بخش غم‌انگیز این است که معامله‌گران ممکن است به دلیل لغزش، قیمت‌های بدتری نسبت به انتظار دریافت کنند. در حالی که از نظر فنی یک "کارمزد" نیست، این بسیار با نقدینگی و عمق بازار صرافی مرتبط است. این یکی از مهم‌ترین ملاحظات هنگام انتخاب مکانی برای معامله است. بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال کمترین لغزش را دارند.

افزایش کارمزد شبکه

هر تراکنشی که از طریق یک شبکه بلاک چین عبور می‌کند، با کارمزد شبکه همراه است. با این حال، صرافی‌های ارز دیجیتال ممکن است افزایش خود را به این هزینه اضافه کنند، به ویژه برای معاملات در شبکه‌های بلاک چین مانند بیت‌کوین و اتریوم.

افزایش اسپرد

در معاملات کریپتو، اسپرد تفاوت بین قیمت واقعی بازار یک ارز دیجیتال و قیمتی است که یک معامله‌گر آن را خریداری کرده است. این یکی از متداول‌ترین کارمزدهای پنهانی است که صرافی‌ها از آن استفاده می‌کنند. حتی زمانی که ادعا می‌کنند تراکنش‌های بدون کارمزد ارائه می‌دهند، افزایش اسپرد می‌تواند راهی برای صرافی باشد تا تفاوت را جبران کند.

کارمزدهای شبکه و تأثیر آن‌ها بر تراکنش‌ها

ماینرها یا اعتبارسنج‌های شبکه با پرداخت‌هایی به نام کارمزدهای شبکه تشویق می‌شوند هر زمان که تراکنش‌ها را تأیید کرده و بلوک‌ها را به شبکه اصلی اضافه می‌کنند. اقدامات آن‌ها به ایمن‌سازی بلاک چین کمک می‌کند و عدم تمرکز آن را دست نخورده نگه می‌دارد.

در بیشتر موارد، این کارمزدها غیرقابل پیش‌بینی هستند زیرا تحت تأثیر ازدحام شبکه قرار می‌گیرند. این زمانی اتفاق می‌افتد که بلاک چین استفاده سنگینی را تجربه کند. وقتی سیستم مسدود باشد، کارمزدهای آن تمایل به افزایش شدید دارند.

بیشتر شبکه‌های بلاک چین از مکانیسم اجماع الگوریتم اثبات کار (PoW) یا اثبات سهام (PoS) استفاده می‌کنند. کسانی که از مدل PoW استفاده می‌کنند، به کندی شناخته شده‌اند و در طول ازدحام شبکه با کارمزدهای بالاتر همراه هستند. از سوی دیگر، مدل‌های PoS به خاطر تسویه تراکنش‌های ارزان و سریع خود شناخته شده‌اند.

افزایش اسپرد و تفاوت‌های اجرای قیمت

اسپرد تفاوت بین قیمت معاملاتی فعلی یک ارز دیجیتال و قیمتی است که کاربر آن را خریداری می‌کند. معامله‌گران هر زمان که فوراً کریپتو خرید یا فروش می‌کنند، این هزینه را پرداخت می‌کنند. این حتی در مواردی که پلتفرم کارمزدهای معاملاتی پایین یا صفر را تبلیغ می‌کند، اعمال می‌شود. برخی از صرافی‌های ارز دیجیتال اسپرد را برای تقویت سود خود تنظیم می‌کنند بدون اینکه آن را به عنوان یک کارمزد جداگانه ذکر کنند - زیرا از نظر فنی نیست. این بدون اطلاع کاربر اتفاق می‌افتد. معامله‌گرانی که مشاهده‌گر نیستند، حتی ممکن است سال‌ها از صرافی‌های ارز دیجیتال استفاده کنند بدون اینکه درباره این اسپردها بدانند. عواملی که می‌توانند بر اسپرد تأثیر بگذارند شامل حجم معاملات و در دسترس بودن سفارشات در صرافی است.

با افزایش اسپرد، معامله‌گران در نهایت برای خرید یک ارز دیجیتال بیشتر پرداخت می‌کنند و هنگام فروش آن کمتر دریافت می‌کنند. این افزایش پنهان همیشه واضح نیست. این ممکن است به این دلیل باشد که بیشتر معامله‌گران فقط بر نرخ‌های کارمزد تبلیغ شده تمرکز دارند و نادیده می‌گیرند که چگونه اسپرد بر هزینه کل آن‌ها تأثیر می‌گذارد. وقتی معامله‌گران این را درک کنند، خواهند دانست که چگونه از هزینه‌های غیرضروری دوری کنند.

هزینه‌های تبدیل و سواپ دارایی‌های متقاطع

هزینه تبدیل کارمزدهایی است که هنگام تبدیل یک ارز دیجیتال به ارز دیگر در همان پلتفرم متحمل می‌شوید. چه در یک صرافی متمرکز یا یک کیف پول، کاربران برای پردازش تراکنش کارمزد پرداخت خواهند کرد.

از سوی دیگر، کارمزدهای سواپ دارایی‌های متقاطع کمی متفاوت است. کاربران معمولاً این کارمزدها را هنگام استفاده از یک پل یا پروتکل‌های تخصصی برای سواپ دارایی‌ها در بلاک چین‌های مختلف پرداخت می‌کنند.

چگونه سطوح مشتری خودت را بشناس بر ساختارهای کارمزد تأثیر می‌گذارد

از آنجا که بیشتر صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال تحت نظارت هستند، آن‌ها از کاربران می‌خواهند اطلاعات مشتری خودت را بشناس (KYC) را برای تاییدیه ارسال کنند. این بدان معناست که کاربران باید اعتبارنامه‌های شخصی خود، مانند سند صادر شده توسط دولت و اثبات آدرس، را برای تأیید هویت خود ارسال کنند. این به ترساندن کاربران مخرب کمک می‌کند، زیرا آن‌ها باید هویت خود را فاش کنند که می‌تواند برای ردیابی آن‌ها استفاده شود.

سطوح مشتری خودت را بشناس می‌توانند به روش‌های مختلفی بر آنچه کاربران پرداخت می‌کنند تأثیر بگذارند. بیشتر صرافی‌ها سطوح تاییدیه متفاوتی دارند. به عنوان مثال، KYC اولیه دسترسی به ویژگی‌های معاملاتی استاندارد را امکان‌پذیر می‌کند در حالی که کسانی که KYC بالاتری دارند، از مزایای اضافی از پلتفرم، از جمله کارمزدهای کمتر، بهره‌مند می‌شوند.

استراتژی‌ها برای کاهش هزینه‌های معاملاتی و انتقال

در حالی که نمی‌توان به طور کامل از پرداخت کارمزد فرار کرد، استراتژی‌هایی برای کمک به کاهش هزینه‌ها وجود دارد. این‌ها شامل موارد زیر است:

تراکنش‌ها را برای محدود کردن هزینه‌ها یکپارچه کنید

برخی از کاربران اغلب ارزهای دیجیتال را به صورت تکه‌ای به حساب‌های دیگر ارسال می‌کنند. این همیشه با کارمزد در هر تراکنش همراه است. به جای این رویکرد، کاربران می‌توانند دارایی‌ها را در قطعات بزرگ‌تر ارسال کنند. به این ترتیب، آن‌ها هزینه‌ها را کاهش می‌دهند.

از معامله در طول ازدحام بازار اجتناب کنید

بیشتر شبکه‌های بلاک چین هر زمان که فعالیت‌هایی مانند ایردراپ یا سایر کمپین‌ها از پروژه‌های بزرگ در حال انجام است، مسدود می‌شوند. در چنین مواردی، کارمزدهای شبکه بیش از حد معمول افزایش می‌یابد. شبکه بلاک چین حتی می‌تواند به دلیل استفاده سنگین، یک نقص فنی مانند خرابی را تجربه کند. به همین دلایل، بهتر است معامله‌گران از معامله در این دوره‌ها اجتناب کنند یا معاملات خود را کاهش دهند.

از بلاک چین‌های کم‌هزینه استفاده کنید

بیشتر بلاک چین‌های لایه-1 که از مکانیسم اجماع الگوریتم اثبات کار (PoW) استفاده می‌کنند، به دلیل کند بودن دردناک شناخته شده‌اند. در نتیجه، تراکنش‌ها اغلب با کارمزدهای بالا همراه هستند. بنابراین، هنگام ارسال کریپتو درون زنجیره‌ای، انتخاب یک بلاک چین سریع، مانند آنهایی که از الگوریتم اثبات سهام (PoS) استفاده می‌کنند، مفید است. این بلاک چین‌ها اغلب تراکنش‌های کم‌هزینه را معرفی می‌کنند، به ارزش چند سنت، تا زمانی که شبکه مسدود نباشد. بیشتر اوقات، کاربران بلاک چین‌های لایه-2، مانند Polygon، Base یا Optimism را انتخاب می‌کنند.

کارمزدها را در صرافی‌ها مقایسه کنید

استراتژی دیگری که کمک می‌کند مقایسه کارمزدهای صرافی‌های برتر ارز دیجیتال است. این مقاله هزینه‌های قابل اعمال در پنج صرافی بزرگ را برجسته کرد. در حالی که آن‌ها را مقایسه می‌کنید، به ویژگی‌های آن‌ها نگاه کنید تا بتوانید یک انتخاب کارآمد انجام دهید. همچنین شایان ذکر است که بیشتر این پلتفرم‌ها تخفیفات کارمزد را به کسانی که ارز دیجیتال وابسته به آن‌ها را نگه می‌دارند، ارائه می‌دهند. به عنوان مثال، دارندگان BNB در بایننس مستحق تخفیف هستند.

تبلیغات بازاریابی ارائه دهنده بازپرداخت کارمزد و معاملات بدون کارمزد را کاوش کنید

بیشتر صرافی‌های ارز دیجیتال هر از گاهی کمپین‌های بازاریابی میزبانی می‌کنند. در میان پیشنهادات این کمپین‌ها می‌تواند بازپرداخت کارمزد و حتی معاملات بدون کارمزد در یک مدت زمان خاص باشد. برای واجد شرایط بودن، این صرافی‌ها به کاربران می‌گویند تا برخی معیارها را برآورده کنند. اگر این کار را انجام دهند، برای این تخفیفاتی که به کاهش هزینه‌ها کمک می‌کند، واجد شرایط هستند.

مقایسه کارمزدهای صرافی متمرکز در مقابل غیرمتمرکز

صرافی‌های متمرکز تمایل دارند کارمزدهای بالاتری دریافت کنند. هر زمان که کاربران ارزهای دیجیتال خود را با CEX ها نگهداری می‌کنند، کنترل بیشتری بر دارایی‌های خود به پلتفرم می‌دهند. صرافی‌های متمرکز مورد بحث در این مقاله، مانند بایننس، Coinbase و OKX، برای کاربران عادی کارمزد 0.1% تا 0.2% به ازای هر معامله دریافت می‌کنند. این پلتفرم‌ها همچنین برای خدماتی مانند معاملات، وام‌دهی و موارد دیگر کارمزد دریافت می‌کنند. بسیاری از CEX ها کارمزدهای خود را برای کاربران با حجم معاملات بالا و کاربرانی که توکن بومی صرافی را نگه می‌دارند، کاهش می‌دهند.

صرافی غیر متمرکز (DEX) متفاوت هستند. آن‌ها پروژه‌هایی هستند که کنترل کامل دارایی‌های خود را به کاربران می‌دهند. توسعه‌دهندگان پشت این پروژه‌ها از قراردادهای هوشمند برای نظارت بر فعالیت‌ها استفاده می‌کنند. آن‌ها همچنین ناشناس بودن را تقویت می‌کنند. به همین دلیل است که کاربران می‌توانند بدون طی کردن تاییدیه مشتری خودت را بشناس (در برخی موارد) به خدمات دسترسی داشته باشند. یک عیب عمده DEX ها این است که کاربران باید سطح متوسطی از دانش کریپتو داشته باشند تا به راحتی در آن‌ها حرکت کنند.

کارمزدهای DEX معمولاً کمتر از کارمزدهای CEX هستند. در حالی که DEX ها کارمزدهای مبتنی بر حساب دریافت نمی‌کنند، کارمزدهای سواپ آن‌ها بر اساس پروتکل کریپتو و استخر نقدینگی است. بسیاری از استخرها بین 0.01% و 0.3% دریافت می‌کنند، اما برخی تا 1% افزایش می‌یابند. به عنوان مثال، Uniswap v3 و PancakeSwap v3 هر دو کارمزدهایی از 0.01% تا 1% ارائه می‌دهند.

قابل توجه است که هزینه کل یک معامله DEX شامل کارمزدهای گاز شبکه و لغزش است. این بدان معنی است که معاملات DEX در بلاک چین‌هایی مانند اتریوم می‌تواند گران‌تر از معاملات اسپات CEX باشد، به ویژه برای مقادیر کوچک‌تر. در زنجیره‌های ارزان‌تر و شبکه‌های لایه-2، DEX به علاوه گاز می‌تواند، با این حال، برای برخی از کاربران ارزان‌تر از کارمزدهای CEX باشد.

اما اخیراً، روند قابل توجهی در مواجهه با صرافی‌های (معاملات دائمی آتی(فیوچرز غیرمتمرکز مانند Hyperliquid، Lighter و سایرین وجود داشته است. برخی از آن‌ها آنقدر پیش می‌روند که برای جذب کاربران کارمزد سازنده 0% دریافت می‌کنند.

ارزیابی برنامه‌های کارمزد قبل از باز کردن حساب

برنامه کارمزد چیز دیگری است که معامله‌گران کریپتو باید قبل از ایجاد یک حساب صرافی ارز دیجیتال آن را درک کنند. امروزه، وقتی بیشتر کاربران به دنبال صرافی‌های ارز دیجیتال برای استفاده هستند، اغلب فقط به خدمات پلتفرم، رابط معاملاتی و ارزهای دیجیتال پشتیبانی شده توجه می‌کنند. ساختار کارمزد صرافی اغلب از تصویر خارج می‌شود. در مفهوم واقعی، ارزیابی این ساختارهای کارمزد به کاربران کمک می‌کند تا انتخاب صحیح داشته باشند. به این ترتیب، آن‌ها بخش بزرگی از سودهای بالقوه خود را به صرافی‌های ارز دیجیتال از دست نمی‌دهند.

برنامه کارمزد شامل تمام هزینه‌هایی است که یک صرافی دریافت می‌کند. آن‌ها شامل کارمزدهای معاملاتی، کارمزدهای واریز، کارمزدهای برداشت، کارمزدهای شبکه، هزینه‌های اسپرد، هزینه‌های تبدیل و حتی کارمزدهای عدم فعالیت هستند. یادگیری نحوه خواندن این تفکیک به کاربران کمک می‌کند تا قبل از شروع معامله، تصمیمات هوشمندانه‌ای بگیرند.

یکی از دلایل اصلی اینکه برنامه‌های کارمزد اهمیت دارند این است که مستقیماً بر سود شما تأثیر می‌گذارند. به عنوان مثال، اگر قصد دارید مکرراً معامله کنید، ممکن است صرافی‌ای را با کارمزدهای سازنده و بردار کمتر انتخاب کنید تا درآمد بیشتری حفظ کنید. دانستن کارمزدهای برداشت به معامله‌گران کمک می‌کند پلتفرم‌هایی که برای ارسال کریپتو کارمزدهای بالایی دریافت می‌کنند را کنار بگذارند. این می‌تواند برای کاربرانی که اغلب برداشت می‌کنند بسیار مفید باشد.

برخی از پلتفرم‌ها ممکن است در ابتدا ارزان به نظر برسند، اما کارمزدهای برداشت بالایی دارند. به طور مشابه، برخی از صرافی‌ها اسپرد خود را گسترش می‌دهند در حالی که کارمزدهای صفر را تبلیغ می‌کنند. این بدان معناست که هنگام خرید و فروش دارایی‌های کریپتو در پلتفرم، کارمزدهای بیشتری پرداخت می‌کنید.

هنگامی که کاربران بتوانند کارمزدها را ارزیابی کنند، هزینه‌های واقعی را که احتمالاً هنگام شروع استفاده از صرافی ترجیحی خود متحمل می‌شوند، درک خواهند کرد. به عنوان مثال، بیشتر پلتفرم‌ها واریز رایگان ارز دیجیتال را ارائه می‌دهند اما ممکن است هنگامی که کاربران فیات را از طریق انتقال بانکی یا کارت واریز می‌کنند، کارمزدهایی دریافت کنند.

برداشت‌ها همچنین بسته به سکه‌ای که انتخاب می‌کنید متفاوت است، زیرا خود شبکه‌های بلاک چین به کارمزدهای گاز نیاز دارند. دانستن این موضوع از قبل به شما کمک می‌کند از سردرگمی هنگامی که هزینه برداشتی را می‌بینید که بالاتر از حد انتظار به نظر می‌رسد، جلوگیری کنید. نتیجه نهایی چیست؟ به کاربران کمک می‌کند در طول زمان پول زیادی پس‌انداز کنند و تجربه معاملاتی خود را واضح‌تر، روان‌تر و بسیار قابل پیش‌بینی‌تر کنند.

نتیجه‌گیری

صنعت کریپتو راه‌های متعددی را برای سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهد تا پول به دست آورند. با این حال، کاربرانی که به کارمزدهای صرافی ارز دیجیتال چشم می‌بندند، خود را برای ضررهای بزرگی آماده می‌کنند که با گذشت زمان انباشته خواهد شد. نمی‌خواهیم جزو کسانی باشیم که ممکن است قربانی کارمزدهای غیرمنتظره شوند، این مقاله نحوه عملکرد کارمزدهای کریپتو را بحث کرد و پنج صرافی را فهرست کرد که به پلتفرم‌هایی پایبند هستند که بیشترین خدمات را با کمترین هزینه ارائه می‌دهند.

پست ​کارمزدهای صرافی ارز دیجیتال توضیح داده شد: هزینه‌های پنهان و چگونگی صرفه‌جویی ابتدا در CryptoPotato ظاهر شد.