Acción de Western Alliance Bancorporation (WAL): Sube por fuertes resultados del Q3 y aumento de depósitos de $6.1 mil millones

TLDR

• El BPA aumenta un 26,7% interanual hasta $2,28 gracias al sólido crecimiento de préstamos y depósitos.
• Los ingresos netos alcanzan $260,5M, marcando un aumento del 30% respecto al trimestre del año pasado.
• Los depósitos aumentan un 8,6% hasta $77,2B, impulsando la liquidez y la solidez del balance.
• El ratio de eficiencia mejora al 47,8% mientras los márgenes se mantienen estables en 3,53%.
• El ratio CET1 del 11,3% señala un capital fuerte y una calidad crediticia estable.

Las acciones de Western Alliance Bancorporation (WAL) avanzaron de manera constante durante el día de operaciones, cerrando en $76,25 tras un sólido desempeño financiero en el tercer trimestre.

Western Alliance Bancorporation, WAL

La compañía registró un aumento del 26,7% interanual en las ganancias por acción, alcanzando $2,28. El sólido crecimiento de préstamos, la expansión de depósitos y los márgenes firmes fortalecieron su balance y respaldaron una mayor rentabilidad.

Sólido Desempeño Financiero y Estabilidad de Márgenes

Western Alliance reportó ingresos netos de $260,5 millones, un aumento del 10,1% respecto al trimestre anterior y un incremento del 30,4% interanual. Los ingresos netos crecieron un 10,9% secuencialmente hasta $938,2 millones, impulsados por mayores ingresos netos por intereses y ganancias en banca hipotecaria. Los ingresos netos antes de provisiones aumentaron a $393,8 millones, marcando un nivel récord respaldado por la expansión de activos que generan intereses y costos de financiamiento estables.

Los ingresos netos por intereses alcanzaron $750,4 millones, aumentando un 7,6% respecto al trimestre anterior debido al incremento en los saldos promedio de activos. El banco mantuvo un margen de interés neto estable de 3,53%, reflejando costos de financiamiento controlados a pesar de un entorno de tasas cambiante. Además, los ingresos no relacionados con intereses subieron a $187,8 millones, ayudados por una mayor originación hipotecaria y mayores ingresos por alquiler de activos inmobiliarios propios.

Los gastos no relacionados con intereses aumentaron moderadamente a $544,4 millones, principalmente debido a mayores salarios y costos relacionados con depósitos. El ratio de eficiencia ajustado mejoró al 47,8%, en comparación con el 51,8% del trimestre anterior. La tasa impositiva efectiva cayó al 17%, respaldando el crecimiento general de las ganancias.

Expansión de Depósitos y Sólido Crecimiento del Balance

Los depósitos aumentaron $6,1 mil millones durante el trimestre para alcanzar $77,2 mil millones, un incremento secuencial del 8,6%. Los depósitos no remunerados representaron el 34,5% del total de depósitos, señalando una fuerte liquidez y confianza del cliente. La relación préstamo-depósito mejoró al 73,3%, reflejando una mezcla de financiamiento bien equilibrada.

Los préstamos mantenidos para inversión totalizaron $56,6 mil millones, creciendo $707 millones desde el trimestre anterior, principalmente en préstamos comerciales e inmobiliarios. Los activos totales superaron los $91 mil millones, marcando un aumento del 13,6% interanual. Mientras tanto, el patrimonio total alcanzó $7,7 mil millones, un 15,2% más anualmente, respaldado por ganancias retenidas y ganancias de mercado.

Los préstamos disminuyeron en $2,2 mil millones respecto al trimestre anterior a medida que la compañía redujo la deuda a corto plazo. El ratio de Capital Común Nivel 1 (CET1) se mantuvo firme en 11,3%, destacando una sólida posición de capital. El valor contable tangible por acción aumentó a $58,56, un 12,7% más interanual, reforzando la fortaleza del capital y el valor para los accionistas.

La Calidad de Activos y el Desempeño Crediticio Permanecen Estables

Las métricas de calidad de activos se mantuvieron consistentes con la orientación previa, mostrando resiliencia en el desempeño de los préstamos. Los préstamos no productivos representaron el 0,92% de los préstamos financiados, mientras que los castigos netos de préstamos se mantuvieron estables en 0,22%. Los préstamos criticados disminuyeron a $1,3 mil millones, reflejando una mejora en la salud de la cartera.

La provisión para pérdidas crediticias aumentó a $80 millones, alineándose con el crecimiento de préstamos y manteniendo una cobertura de reserva prudente. El ratio de provisión para pérdidas crediticias sobre préstamos financiados alcanzó el 0,85%, asegurando una protección adecuada contra riesgos potenciales. Además, los activos criticados totales disminuyeron en $284 millones durante el trimestre, subrayando una gestión crediticia disciplinada.

Western Alliance cerró el trimestre con una rentabilidad récord, liquidez sólida y una base de capital creciente. Las fuertes entradas de depósitos, los gastos controlados y los márgenes sostenidos posicionaron al banco para un impulso continuo de cara al próximo trimestre

La publicación Western Alliance Bancorporation (WAL) Stock: Sube con Fuertes Resultados del Q3 y un Aumento de Depósitos de $6,1 Mil Millones apareció primero en CoinCentral.