نصائح وارن بافيت الاستثمارية للمستثمرين الشباب خلال تصحيحات السوق

ملخص سريع

• يحذر بافيت من أن اتباع الحشود في الأصول الساخنة غالبًا ما يعني الوصول متأخرًا جدًا لتحقيق الربح
• تصحيحات السوق أمر طبيعي — يقول بافيت إن بيركشاير انخفضت بأكثر من 50% ثلاث مرات
• تفويت أفضل 10 أيام فقط في السوق يمكن أن يخفض العائدات طويلة المدى بأكثر من النصف
• يُوصى بصناديق المؤشرات منخفضة التكلفة للمستثمرين العاديين للتعامل مع تقلبات السوق
• ركز على الاستثمارات طويلة المدى والقوية بدلاً من الاستثمارات الرائجة أو المضاربة

تحدث وارن بافيت مؤخرًا إلى CNBC حول تقلبات السوق وما يجب على المستثمرين الشباب فعله عندما تنخفض الأسواق. نصيحته واضحة ومباشرة ومبنية على عقود من الخبرة.

تنحى بافيت عن منصب الرئيس التنفيذي لشركة بيركشاير هاثاواي في نهاية العام الماضي. يبلغ من العمر 95 عامًا. على الرغم من تقاعده، لا يزال واحدًا من أكثر الأصوات متابعة في عالم الاستثمار.

في أواخر مارس، دخل كل من مؤشر داو جونز الصناعي ومؤشر ناسداك المركب منطقة التصحيح. دفعت المخاوف حول قطاع التكنولوجيا والجغرافيا السياسية هذه التحركات.

حدث هذا خلال فقاعة الدوت كوم. بحلول أواخر عام 1999، كان المستثمرون يتدفقون على أسهم الإنترنت دون التحقق من الأساسيات. عندما انفجرت الفقاعة، توقفت العديد من تلك الشركات عن العمل.

حدث ذلك مرة أخرى مع العملات المشفرة. المشترون الأوائل الذين فهموا الأصل حققوا أرباحًا. أولئك الذين اشتروا عند القمة لأن الآخرين كانوا يثرون غالبًا ما باعوا بخسارة عندما انهارت الأسعار.

تكلفة البيع المبكر

يمكن أن يؤذي البيع خلال الانخفاض العائدات طويلة المدى بشكل خطير. استثمار بقيمة 10,000 دولار في مؤشر S&P 500 في عام 2006 كان سينمو إلى حوالي 81,000 دولار بحلول نهاية عام 2025 — إذا بقي المستثمر في السوق.

تفويت أفضل 10 أيام فقط خلال تلك الفترة يخفض هذا الرقم إلى حوالي 36,000 دولار، وفقًا لشركة J.P. Morgan Asset Management.

تحدث توماس بالكوم، مؤسس 1650 Wealth Management في فلوريدا، مؤخرًا مع شاب يبلغ من العمر 20 عامًا انخفضت محفظته بحوالي 10%. كان الطالب يفكر في بيع صندوق مؤشر S&P 500 الخاص به.

بعد أن شرح بالكوم أن المحفظة كانت موزعة بشكل جيد وأن الانخفاض كان قصير المدى، اختار المستثمر البقاء.

تقسيم المحفظة والتفكير طويل المدى

أوصى بافيت منذ فترة طويلة بصناديق المؤشرات المتنوعة ومنخفضة التكلفة للمستثمرين العاديين. يقلل توزيع الأموال عبر العديد من الشركات من الضرر عندما ينخفض قطاع واحد.

يبدأ بالكوم عادةً العملاء الأصغر سنًا بصندوق Schwab 1000 Index ETF، الذي يتتبع 1,000 من أكبر الشركات الأمريكية ولديه نسبة مصروفات 0.03%.

نصح توماس فان سبانكيرن، كبير مسؤولي الاستثمار في RISE Investments في شيكاغو، عميلاً مؤخرًا بالابتعاد عن الحيازات الثقيلة في التكنولوجيا. أوصى بإضافة أسهم الأرباح الموزعة، والأسهم ذات القيمة السوقية الصغيرة، والتعرض الخارجي.

أضاف بافيت أنه ينتظر لنشر النقد — ولكن فقط في الشركات الجذابة حقًا والتي يخطط للاحتفاظ بها طويل المدى، وليس لتحقيق مكاسب قصيرة المدى.

ظهر منشور نصائح وارن بافيت الاستثمارية للمستثمرين الشباب خلال تصحيحات السوق لأول مرة على CoinCentral.